第四章　監(jiān)督管理

第二十四條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度,，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實時監(jiān)測風(fēng)險,，加強對融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制和信息共享機制,。

第二十五條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模,、主要服務(wù)對象,、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況等,，對融資擔(dān)保公司實施分類監(jiān)督管理,。

第二十六條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)融資擔(dān)保統(tǒng)計制度的要求，向本級人民政府和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送本地區(qū)融資擔(dān)保公司統(tǒng)計數(shù)據(jù),。

第二十七條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)分析評估本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況,，按年度向本級人民政府和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告，并向社會公布,。

第二十八條　監(jiān)督管理部門進行現(xiàn)場檢查,，可以采取下列措施：

（一）進入融資擔(dān)保公司進行檢查；

（二）詢問融資擔(dān)保公司的工作人員,，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明,；

（三）檢查融資擔(dān)保公司的計算機信息管理系統(tǒng)；

（四）查閱,、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件,、資料，對可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件,、資料、電子設(shè)備予以封存,。

進行現(xiàn)場檢查,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門負責(zé)人批準。檢查人員不得少于2人,，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書,。

第二十九條　監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與融資擔(dān)保公司的董事,、監(jiān)事,、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求其就融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明,。

監(jiān)督管理部門可以向被擔(dān)保人的債權(quán)人通報融資擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為或者風(fēng)險情況,。

第三十條　監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營活動可能形成重大風(fēng)險的，經(jīng)監(jiān)督管理部門主要負責(zé)人批準,，可以區(qū)別情形,，采取下列措施：

（一）責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）限制其自有資金運用的規(guī)模和方式；

（三）責(zé)令其停止增設(shè)分支機構(gòu),。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時采取措施,，消除重大風(fēng)險隱患，并向監(jiān)督管理部門報告有關(guān)情況,。經(jīng)監(jiān)督管理部門驗收,，確認重大風(fēng)險隱患已經(jīng)消除的，監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施,。

第三十一條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告,、財務(wù)報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料。

融資擔(dān)保公司跨省,、自治區(qū),、直轄市開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報告業(yè)務(wù)開展情況,。

第三十二條　融資擔(dān)保公司對監(jiān)督管理部門依法實施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合,，不得拒絕、阻礙,。

第三十三條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度,。融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第三十四條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件的預(yù)警,、防范和處置機制,，制定融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案。

融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險事件的,，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施,，并及時向監(jiān)督管理部門報告。監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時處置,，并向本級人民政府,、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行報告。

第三十五條　監(jiān)督管理部門及其工作人員對監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密,，應(yīng)當(dāng)予以保密,。

第五章　法律責(zé)任

第三十六條　違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的,，由監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營,，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的,，沒收違法所得,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

違反本條例規(guī)定,，未經(jīng)批準在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的,，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的,，沒收違法所得,。

第三十七條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,，處10萬元以上50萬元以下的罰款,，有違法所得的，沒收違法所得,；逾期不改正的,，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證：

（一）未經(jīng)批準合并或者分立,；

（二）未經(jīng)批準減少注冊資本；

（三）未經(jīng)批準跨省,、自治區(qū),、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)。

第三十八條　融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項,，未按照本條例規(guī)定備案,，或者變更后的相關(guān)事項不符合本條例規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,；逾期不改正的,，處5萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的,，責(zé)令停業(yè)整頓,。

第三十九條　融資擔(dān)保公司受托投資的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,，處50萬元以上100萬元以下的罰款,，有違法所得的，沒收違法所得,；逾期不改正的,，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,。

融資擔(dān)保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營貸款或者受托貸款的,，依照有關(guān)法律,、行政法規(guī)予以處罰,。

第四十條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,；逾期不改正的,，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的,，沒收違法所得,，并可以責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證：

（一）擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定,；

（二）為控股股東、實際控制人提供融資擔(dān)保,，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件,；

（三）未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準備金；

（四）自有資金的運用不符合國家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性,、流動性的規(guī)定,。

第四十一條　融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告,、年度審計報告等文件,、資料或者業(yè)務(wù)開展情況，或者未報告其發(fā)生的重大風(fēng)險事件的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,，處5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正的,，責(zé)令停業(yè)整頓,，情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,。

第四十二條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的,，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款,；逾期不改正的,，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的,，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證,；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查,；

（二）向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報告,、財務(wù)報告,、年度審計報告等文件、資料,；

（三）拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施,。

第四十三條　依照本條例規(guī)定對融資擔(dān)保公司處以罰款的，根據(jù)具體情形,，可以同時對負有直接責(zé)任的董事,、監(jiān)事、高級管理人員處5萬元以下的罰款,。

融資擔(dān)保公司違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴重的,，監(jiān)督管理部門對負有直接責(zé)任的董事,、監(jiān)事、高級管理人員,，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事,、監(jiān)事、高級管理人員,。

第四十四條　監(jiān)督管理部門的工作人員在融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán),、玩忽職守、徇私舞弊的,，依法給予處分,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

第六章　附則

第四十五條　融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定,，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用,，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營,，公平競爭。

第四十六條　政府性基金或者政府部門為促進就業(yè)創(chuàng)業(yè)等直接設(shè)立運營機構(gòu)開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),，按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

農(nóng)村互助式融資擔(dān)保組織開展擔(dān)保業(yè)務(wù)、林業(yè)經(jīng)營主體間開展林權(quán)收儲擔(dān)保業(yè)務(wù),，不適用本條例,。

第四十七條　融資再擔(dān)保公司的管理辦法，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院有關(guān)部門另行制定,，報國務(wù)院批準,。

第四十八條　本條例施行前設(shè)立的融資擔(dān)保公司，不符合本條例規(guī)定條件的,，應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達到本條例規(guī)定的條件,；逾期仍不符合規(guī)定條件的,，不得開展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第四十九條　本條例自2017年10月1日起施行,。（完）