子虛烏有的巴鐵訂單

8月7日,，一名要求匿名的華贏凱來(lái)員工透露,，目前華贏凱來(lái)融資規(guī)模已達(dá)100多億元,。

據(jù)華贏凱來(lái)一份業(yè)績(jī)表顯示，去年8月該公司在北京的60家辦事處,，共融資2.6億多元。對(duì)此,，華贏凱來(lái)董事長(zhǎng)白丹青拒絕回應(yīng),。

據(jù)多位華贏凱來(lái)理財(cái)經(jīng)理稱，這個(gè)業(yè)績(jī)得益于其線上線下不斷擴(kuò)張的理財(cái)團(tuán)隊(duì),。

如此龐大的理財(cái)隊(duì)伍,，主要銷售什么理財(cái)產(chǎn)品？

北京市多家華贏凱來(lái)門(mén)店給出的答案是“巴鐵”或“政府PPP項(xiàng)目”,。（所謂ppp模式public-private-partnership,，指的是政府和社會(huì)資本合作提供公共產(chǎn)品或服務(wù),，根據(jù)社會(huì)資本參與程度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）

接近華贏凱來(lái)的一位人士透露，2015年,，白丹青耗資6000萬(wàn)元,，從巴鐵發(fā)明者宋有洲那里買(mǎi)斷專利。而其接手巴鐵后,，華贏凱來(lái)立即聘請(qǐng)國(guó)內(nèi)知名公關(guān)策劃公司,，宣傳巴鐵融資項(xiàng)目。

今年7月,，在華贏凱來(lái)內(nèi)部會(huì)上,，白丹青要求將巴鐵調(diào)整為集團(tuán)今后發(fā)展的重心，“線上線下相結(jié)合,，重點(diǎn)推進(jìn),，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體提速?！?/p>

一位要求匿名的華贏凱來(lái)理財(cái)經(jīng)理稱,，新員工到公司需先學(xué)習(xí)投資項(xiàng)目，巴鐵就是今年集團(tuán)內(nèi)部不斷強(qiáng)化的項(xiàng)目,。

這位內(nèi)部員工不定期要接受巴鐵項(xiàng)目培訓(xùn),。其內(nèi)容包括，“巴鐵是華贏凱來(lái)?yè)碛凶灾鳟a(chǎn)權(quán)的新型交通工具,，目前已跟多個(gè)地方政府達(dá)成合作協(xié)議,，未來(lái)總投資規(guī)模達(dá)到1300億元?！?/p>

此外,，這位理財(cái)經(jīng)理還被要求對(duì)客戶介紹，“巴西政府已簽下150輛巴鐵訂單,，每臺(tái)售價(jià)3000萬(wàn)元,，公司可凈賺45億元?！?/p>

新京報(bào)記者得到華贏凱來(lái)專門(mén)針對(duì)巴鐵項(xiàng)目印發(fā)的基金招募書(shū),。上面宣稱，“30年內(nèi),，30個(gè)二線城市的巴鐵項(xiàng)目,，總計(jì)可創(chuàng)造約10.8萬(wàn)億元收益?！?/p>

華贏凱來(lái)一許姓理財(cái)經(jīng)理介紹,，巴鐵公司是政府PPP項(xiàng)目，客戶把錢(qián)投給巴鐵公司，相當(dāng)于客戶把錢(qián)投給政府,。

許姓經(jīng)理舉例稱,，巴鐵公司已與河南省周口市、天津河北區(qū),、秦皇島北戴河區(qū),、河南南陽(yáng)市簽訂合作框架協(xié)議。

那么,，事實(shí)果真如此嗎？

“巴西政府訂單那個(gè)是子虛烏有”,，上述要求匿名的華贏凱來(lái)理財(cái)經(jīng)理承認(rèn),，這樣說(shuō)的目的是為打消客戶的疑慮。

就巴鐵公司所宣稱與多家地方政府簽訂合作框架協(xié)議一事,，河南周口有關(guān)部門(mén)表示,，巴鐵公司簽訂是土地協(xié)議，相當(dāng)于在當(dāng)?shù)厝α艘粔K地,，并未動(dòng)工,。

8月3日，巴鐵在北戴河火車(chē)站附近的富民路亮相,。面對(duì)媒體質(zhì)疑,，當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)回應(yīng)稱，巴鐵項(xiàng)目?jī)H是關(guān)于一截500米道路使用權(quán)的旅游項(xiàng)目協(xié)議,。協(xié)議到期后,，巴鐵公司需要將路面恢復(fù)原樣。

截至目前,，巴鐵公司對(duì)外宣稱有合作意向的地方政府均表示,，未考慮立項(xiàng)上巴鐵項(xiàng)目。

華贏凱來(lái)理財(cái)顧問(wèn)介紹,，巴鐵基金已經(jīng)發(fā)行兩期,，分別是天爾元豐（基金編碼S65396）、天爾益通（基金編碼S67628）,。截至8月初,，巴鐵基金至少吸金3億元。

而在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上,，兩只基金備注的投資領(lǐng)域并非巴鐵,。天爾元豐對(duì)準(zhǔn)的是天津綠圣蓬源農(nóng)業(yè)科技有限公司；天爾益通基金對(duì)準(zhǔn)的是北京宏偉超達(dá)儀器制造有限公司,。

8月15日,，華贏凱來(lái)理財(cái)顧問(wèn)葉蘭稱，巴鐵被媒體質(zhì)疑后，公司董事長(zhǎng)白丹青最近多次召開(kāi)投資者見(jiàn)面會(huì),，予以安撫,。公司也不再向投資者主動(dòng)推介巴鐵理財(cái)項(xiàng)目。

自融自擔(dān)的融資模式

除了巴鐵外,，華贏凱來(lái)的線下理財(cái)門(mén)店和線上P2P網(wǎng)站,，招攬投資的項(xiàng)目還有20多個(gè)。

8月3日,，在銀河SOHO的B座17層,，一位華贏凱來(lái)分公司的許姓經(jīng)理正帶著客戶到總部參觀。

據(jù)他介紹,，他們分店位于北京豐臺(tái)區(qū),。這次約客戶到總部，是讓客戶見(jiàn)識(shí)華贏凱來(lái)的實(shí)力,。

許經(jīng)理拿出一份已簽約的《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》,，甲方是出借方（客戶），乙方為華贏凱來(lái),，擔(dān)保方為中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱中建聯(lián)）,。

這份協(xié)議中，華贏凱來(lái)將給甲方匹配20萬(wàn)元的借款人,，年化利息11%,。

隨后，許經(jīng)理又拿出一份對(duì)應(yīng)的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》,。上面明確“辛集市富盛經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)有限公司”（以下簡(jiǎn)稱辛集富盛公司）為借款人,。擔(dān)保方仍為中建聯(lián)。

“辛集市富盛公司是當(dāng)?shù)卣闪⒌钠髽I(yè),，代表辛集市政府接受投資,。”許經(jīng)理拿著協(xié)議,，言辭確鑿地介紹這是一個(gè)PPP項(xiàng)目,。

而據(jù)新京報(bào)記者掌握的一份中建聯(lián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告顯示，辛集富盛公司是華贏凱來(lái)針對(duì)“河北一集市場(chǎng)升級(jí)改造項(xiàng)目”成立的項(xiàng)目公司,，隸屬于中建聯(lián),。該公司法定代表人張津赫為中建聯(lián)項(xiàng)目投資管理中心總經(jīng)理。

據(jù)香港公司注冊(cè)資料顯示,，中建聯(lián)為白丹青在香港成立的獨(dú)資公司,，注冊(cè)資金10億港元。

至此證實(shí),，白丹青通過(guò)華贏凱來(lái)簽訂的借款協(xié)議,，由自己的公司中建聯(lián)擔(dān)保,，匹配的借款人名義上是另一家公司，實(shí)際仍是白丹青自己所屬,。

北京的張女士也提供了一份她與華贏凱來(lái)簽訂的“月月贏”理財(cái)合同,。在《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》中，張女士的5萬(wàn)元理財(cái)款對(duì)應(yīng)的借款人是“南漳天恒房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司”,。

而據(jù)中建聯(lián)內(nèi)部資料顯示,，南漳天恒房地產(chǎn)公司同樣為其下屬企業(yè)。該公司法定代表人梁耀武為中建聯(lián)項(xiàng)目預(yù)算經(jīng)理,。

除此之外,，中建聯(lián)下設(shè)公司還包括：北京建企企業(yè)管理有限公司、金鄉(xiāng)縣眾益置業(yè)有限公司,、東明天恒房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,、壽光市光華投資有限公司、單縣宏達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,、山西中聯(lián)富地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、任丘市華贏茂源投資有限公司,、河北富勛房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,、山東耀勝達(dá)置業(yè)有限公司。

據(jù)工商資料顯示,，這些公司有些直接由白丹青和其妻子孔艷霞控股,，有些由華贏凱來(lái)內(nèi)部員工控股。

在這些公司的財(cái)務(wù)報(bào)表中,，均有白丹青,、孔艷霞、華贏凱來(lái)數(shù)千萬(wàn)元的資金往來(lái)記錄,。

這些公司在華贏凱來(lái)線上線下多以理財(cái)項(xiàng)目的借款人出現(xiàn),。這些公司對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目包括：山東金鄉(xiāng)黨校項(xiàng)目、湖北南漳中國(guó)有機(jī)谷項(xiàng)目,、壽光科技園,、東明城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)項(xiàng)目等20多個(gè)。

新京報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，華贏凱來(lái)旗下的“投趣網(wǎng)”,、“融頭”、“華金所”三家P2P網(wǎng)站上,，發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品多數(shù)都是上述白丹青控股的中建聯(lián)下屬企業(yè)對(duì)應(yīng)項(xiàng)目,。其中，投趣網(wǎng)上的理財(cái)投資項(xiàng)目“金鄉(xiāng)1號(hào)”,，融資方為金鄉(xiāng)縣眾益置業(yè)有限公司,。投趣網(wǎng)另有多款理財(cái)產(chǎn)品,，融資方為山西中聯(lián)富地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司；在“融頭”網(wǎng)的理財(cái)產(chǎn)品中,，借款企業(yè)多數(shù)為中建聯(lián)下設(shè)公司,。如去年4月發(fā)布的“月月盈”產(chǎn)品，其借款方任丘市華贏茂源投資有限公司,；在“華金所”平臺(tái)上,，投資理財(cái)產(chǎn)品的借款方有東明天恒房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、南漳天恒房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,。

作為華贏凱來(lái)主打的P2P平臺(tái)投趣網(wǎng),，一份華贏凱來(lái)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告顯示，2015年1月-2016年1月,，注冊(cè)用戶22萬(wàn)多人,，用戶總投資額達(dá)1.58億元。

北京澤永律師事務(wù)所王永杰律師認(rèn)為,，以投趣網(wǎng)“金鄉(xiāng)1號(hào)”理財(cái)產(chǎn)品為例,，該項(xiàng)目借款方為金鄉(xiāng)縣眾益置業(yè)有限公司、擔(dān)保方北京華贏凱來(lái)投資擔(dān)保有限公司,、融資方“投趣網(wǎng)”,這三方若經(jīng)證實(shí)實(shí)際控制人均為白丹青的話,，則屬于自融自擔(dān)，這就涉嫌“非法集資”,。