六、堅(jiān)持依法從嚴(yán)治行,，系統(tǒng)有效防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)

　　農(nóng)發(fā)行黨委著力推動(dòng)《關(guān)于依法從嚴(yán)治行的指導(dǎo)意見》的實(shí)施,，緊緊圍繞重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié),，完善機(jī)制,，加強(qiáng)管理，強(qiáng)化監(jiān)督,，有效防控道德風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)、廉潔風(fēng)險(xiǎn),。

　?。ㄒ唬┘訌?qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)督。針對(duì)管理層級(jí)多,、鏈條長的問題,，著力加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化監(jiān)督制約,。一是健全運(yùn)行機(jī)制,。按照流程銀行管理要求，重新調(diào)整優(yōu)化了組織架構(gòu),、部門設(shè)置和職責(zé)分工,，落實(shí)前中后臺(tái)分設(shè)，評(píng)審分離,、貸放分控,，形成既有利于分工制衡又有利于協(xié)作順暢的組織架構(gòu)，增強(qiáng)了戰(zhàn)略響應(yīng)能力和政策執(zhí)行能力,。二是加強(qiáng)內(nèi)審監(jiān)督,。研究制定了內(nèi)審體制改革方案，建立起獨(dú)立垂直的審計(jì)體系,，增強(qiáng)內(nèi)審工作獨(dú)立性和權(quán)威性,。該方案待董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。三是完善管理制度,。完善操作制度,、檢查制度、問責(zé)制度,、監(jiān)督制度,，形成合規(guī)操作、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,、內(nèi)控嚴(yán)密,、問責(zé)有力的制度體系,，做到凡事有章可循、凡事有規(guī)可依,。進(jìn)一步修訂完善《貸后管理辦法》,、《檢查管理辦法》、《重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗,、強(qiáng)制休假和代職管理辦法》,、《員工行為管理辦法》、《問題整改管理辦法》,、《盡職檢查履職標(biāo)準(zhǔn)與失職責(zé)任管理辦法》等２６項(xiàng)制度辦法,，用嚴(yán)密的制度，切實(shí)防控廉潔風(fēng)險(xiǎn),。

　?。ǘ﹫?jiān)決遏制違規(guī)貸款。針對(duì)不良貸款,、違規(guī)貸款多發(fā)問題,，切實(shí)加強(qiáng)了貸款的審批和管理。一是強(qiáng)化中臺(tái)職能,，組建信用審批部,，建立專職審議委員制度，優(yōu)化程序,、減少環(huán)節(jié),、加強(qiáng)制衡。加強(qiáng)貸款管理,，規(guī)范貸款審查審批程序,，提高辦貸管貸質(zhì)量和效率。二是開展專項(xiàng)治理,。今年３月在全行部署開展“貸后管理年”活動(dòng)，針對(duì)巡視反饋的不良貸款等問題,，深入分析貸后管理的薄弱環(huán)節(jié),，把建章立制與提升素質(zhì)統(tǒng)一起來，查找問題,，整改提高,，健全制度，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性,、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線,。三是針對(duì)不良貸款批量轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)情況和核銷呆賬過程中存在的問題，結(jié)合試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn),，制定了相關(guān)制度辦法,。今后,，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，開展不良貸款批量轉(zhuǎn)讓和核銷工作,。四是全面核查問題貸款,，認(rèn)真分析原因，汲取教訓(xùn),，完善制度,，防控風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于個(gè)別分支機(jī)構(gòu)不良貸款問題,，經(jīng)核查,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人依規(guī)依紀(jì)進(jìn)行了嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)；形成的不良貸款正在積極清收化解,。

　?。ㄈ?qiáng)化廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控。針對(duì)缺乏對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)有效防控的問題,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理,，加大對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部和涉及權(quán)、錢,、物等重要崗位人員的監(jiān)督,。一是開展多種形式的警示教育。編發(fā)《典型案例通報(bào)》,，編寫《風(fēng)險(xiǎn)警示１００例》,，培養(yǎng)員工尊法學(xué)法守法用法意識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)全行紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)和廉潔風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。從２０１６年起,，決定全員簽訂《依法合規(guī)履職承諾書》，要求全體干部員工廉潔從業(yè),、合規(guī)經(jīng)營,，增強(qiáng)對(duì)紀(jì)律規(guī)矩的敬畏。二是研究制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》,。明確各個(gè)崗位工作職權(quán),、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施，把防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、每個(gè)崗位,、每個(gè)人員，強(qiáng)化員工廉潔意識(shí),，規(guī)范員工從業(yè)行為,，切實(shí)提高廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控能力。三是強(qiáng)化對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督,。認(rèn)真貫徹落實(shí)中央從嚴(yán)監(jiān)督管理干部的一系列規(guī)定要求,，充分運(yùn)用信息化手段,，發(fā)揮反腐倡廉信息管理系統(tǒng)作用，加強(qiáng)廉政監(jiān)督,。強(qiáng)化對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子特別是“一把手”權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督,，嚴(yán)格核查群眾反映的問題線索。四是加強(qiáng)對(duì)重要崗位,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約,。深入開展財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)整治活動(dòng)，排查財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)整改,，已整改９７．５％,。加強(qiáng)會(huì)計(jì)坐班主任異地交流和日常履職管理，強(qiáng)化對(duì)會(huì)計(jì)主管和坐班主任等關(guān)鍵崗位的日常管理,，組織突擊對(duì)接檢查１８７次,，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和廉潔風(fēng)險(xiǎn),。

　?。ㄋ模┣袑?shí)強(qiáng)化責(zé)任追究。針對(duì)追責(zé)問責(zé)尺度不一,、失之于軟的問題,，進(jìn)一步健全了制度，統(tǒng)一了標(biāo)準(zhǔn),，明確了程序,，加大了問責(zé)力度。一是年初遵照紀(jì)律處分條例和有關(guān)規(guī)定,，總行黨委審定印發(fā)了《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》,，為員工開列了負(fù)面清單，覆蓋農(nóng)發(fā)行經(jīng)營管理的各個(gè)領(lǐng)域,、各個(gè)環(huán)節(jié),，統(tǒng)一了處理標(biāo)準(zhǔn)和尺度，加大了違規(guī)違紀(jì)行為的處罰力度,。二是制定了《員工違規(guī)違紀(jì)行為內(nèi)部移送管理辦法》,，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)情況和線索，要求各有關(guān)部門必須將情況及時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門,，由紀(jì)檢監(jiān)察部門按規(guī)定進(jìn)行問責(zé)，防止檢查與問責(zé)脫節(jié),。三是完善了《不良貸款追責(zé)問責(zé)管理辦法》,，對(duì)發(fā)生新增不良貸款的，按照“盡職免責(zé),、失職問責(zé)”的原則,，實(shí)行不良貸款責(zé)任認(rèn)定前置,，凡申報(bào)不良貸款處置的，要將認(rèn)定問責(zé)情況報(bào)審計(jì),、組織人事,、紀(jì)檢監(jiān)察等部門審定，問責(zé)追責(zé)不到位的,，不得提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議,，堅(jiān)決杜絕以業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)掩蓋廉潔和道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　這次中央巡視組對(duì)農(nóng)發(fā)行黨委開展的專項(xiàng)巡視,，體現(xiàn)了中央對(duì)農(nóng)發(fā)行黨委的高度重視和極大關(guān)懷,，是對(duì)農(nóng)發(fā)行黨委各項(xiàng)工作的全面體檢和有力促進(jìn)。巡視期間,，中央巡視組堅(jiān)強(qiáng)的黨性原則,、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的作風(fēng)、認(rèn)真細(xì)致的工作方法,，嚴(yán)管厚愛的真誠態(tài)度,，是我們的榜樣和遵循，給我們以極大鼓舞和有力鞭策,，必將轉(zhuǎn)化為推動(dòng)農(nóng)發(fā)行改革發(fā)展的巨大動(dòng)力,。

　　中央巡視組指出的突出問題和意見建議，對(duì)我們是極大的警醒,。兩個(gè)月的整改,，雖然取得了階段性成效，但絕不意味著整改工作的結(jié)束,，而是一個(gè)新的起點(diǎn),。農(nóng)發(fā)行將在現(xiàn)有工作基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)借鑒中央巡視組的好作風(fēng),、好經(jīng)驗(yàn),、好做法，保持勁頭不松,、力度不減,、標(biāo)準(zhǔn)不降，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和使命感,，持續(xù)和深化整改工作,，不斷鞏固和深化巡視成果。繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神,，認(rèn)真開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育,，進(jìn)一步增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、核心意識(shí),、看齊意識(shí),；全面從嚴(yán)管黨治黨，以黨建統(tǒng)領(lǐng)改革發(fā)展,；認(rèn)真落實(shí)黨委主體責(zé)任,、紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任，挺紀(jì)在前,，紀(jì)嚴(yán)于法,，加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)力度，以高度的政治自覺深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),；嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn)和廉潔風(fēng)險(xiǎn),，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線,，堅(jiān)決遏制嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的發(fā)生,；堅(jiān)持黨管干部原則，樹立良好用人導(dǎo)向,，不斷加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍建設(shè),；加快農(nóng)發(fā)行改革發(fā)展，切實(shí)履行好農(nóng)業(yè)政策性銀行職能,，全力服務(wù)國家糧食安全,、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、城鄉(xiāng)發(fā)展一體化,、脫貧攻堅(jiān)和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略,，充分發(fā)揮農(nóng)發(fā)行托住底、補(bǔ)短板,、強(qiáng)供給,、促協(xié)調(diào)、添動(dòng)能的戰(zhàn)略支撐作用,，以實(shí)際行動(dòng)和優(yōu)良業(yè)績,，向黨中央交一份滿意的答卷。

　　歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督,，如有意見建議,，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。

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中共中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨委

２０１６年４月２５日