抓住凍結(jié)、止付的黃金半小時(shí)

7月28日晚,，山西省長(zhǎng)治市沁源縣某企業(yè)員工史某在某聊天軟件上,，發(fā)現(xiàn)自稱是該企業(yè)董事長(zhǎng)的人跟他說(shuō)話，要求他辦理一筆支付款項(xiàng),。由于聊天頭像,、資料都做了模仿處理，史某并未有所警覺(jué),，按照詐騙人要求將488萬(wàn)元打入指定賬戶,。款項(xiàng)打出之后,，史某才和董事長(zhǎng)取得聯(lián)系,，隨即選擇報(bào)案。

“電信詐騙后的半個(gè)鐘頭之內(nèi)是‘黃金時(shí)間’,，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,，可以大大提高挽回?fù)p失的概率?！贝鲝?qiáng)介紹：“因?yàn)楝F(xiàn)在的電信詐騙都是團(tuán)伙作案,，他們?cè)诘檬趾罂赡軙?huì)在十分鐘內(nèi)就把錢分流到二級(jí)賬戶、三級(jí)賬戶甚至更多,，如果不在短時(shí)間內(nèi)快速響應(yīng),、凍結(jié)對(duì)方賬戶，追蹤難度會(huì)大大增加,?！?/p>

當(dāng)晚12時(shí)，在接到長(zhǎng)治當(dāng)?shù)厣蠄?bào)的警情后,，山西省反欺詐中心值守的工作人員,，迅速通過(guò)電信詐騙案件偵辦平臺(tái)報(bào)告公安部,，對(duì)涉案賬戶實(shí)施緊急止付，成功止付資金290余萬(wàn)元,。

此時(shí),，剩余的款項(xiàng)已經(jīng)分流到八級(jí)賬戶。反欺詐中心工作人員通過(guò)調(diào)取涉案賬戶流水,，根據(jù)資金流開(kāi)展追蹤調(diào)查,，最終查明其余涉案賬戶銀行卡及開(kāi)卡地。在反欺詐中心農(nóng)行,、建行,、中行等派駐聯(lián)絡(luò)人協(xié)助下，最終將詐騙集團(tuán)的960余萬(wàn)元成功凍結(jié),。

偵破難度提高,，不同省份、部門溝通不暢影響辦案

通過(guò)反欺詐中心的協(xié)調(diào)幫助,，電信詐騙發(fā)生后,，可以將損失減少到最低。但以山西長(zhǎng)治這起重大電信詐騙案為例,，流向八級(jí)賬戶的資金雖然被凍結(jié),，但想要徹底追回難度較大。

反欺詐中心工作人員吉哲解釋：“由于詐騙集團(tuán)同時(shí)在全國(guó)各地進(jìn)行詐騙活動(dòng),，詐騙賬戶里的資金構(gòu)成復(fù)雜,，可能由多個(gè)受騙者的資金組成。有可能部分錢已經(jīng)被犯罪嫌疑人取走,，因此需要對(duì)現(xiàn)金流向進(jìn)行分析來(lái)返還,，或者采取按比例給各受騙者返還的方式?！?/p>

但偵破難度加大是客觀事實(shí),。馬潤(rùn)生認(rèn)為：“現(xiàn)在的犯罪分子利用移動(dòng)電話、固話,、互聯(lián)網(wǎng)通訊工具,，采用遠(yuǎn)程、非接觸的方式進(jìn)行智能化犯罪,，內(nèi)容手段不斷翻新,，境外詐騙比例攀升，不斷帶來(lái)新挑戰(zhàn),?！贝送猓煌》?、不同部門之間的溝通不暢也會(huì)影響辦案效率,。

去年，公安部,、工信部,、中國(guó)人民銀行等部門組成的聯(lián)席會(huì)議制度已經(jīng)成立，偵辦系統(tǒng)也在逐步完善,。戴強(qiáng)點(diǎn)開(kāi)一個(gè)軟件：“你看,，這是新的電信詐騙案件偵辦系統(tǒng)，和以前的相比,，可以省去和銀行溝通的時(shí)間,，直接通過(guò)后臺(tái)進(jìn)行賬戶凍結(jié)，有了它,，以后辦案就更得心應(yīng)手了,！”