近日，銀保監(jiān)會等五部門發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益,。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資,、傳銷,、詐騙之實，主要有以下特征：

一是網絡化,、跨境化明顯,。依托互聯網、聊天工具進行交易,，利用網上支付工具收支資金,，風險波及范圍廣、擴散速度快,。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站,，面向境內居民實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度,，可以代為投資,，極可能是詐騙活動,。這些不法活動騙來的資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度較大,。

二是欺騙性,、誘惑性、隱蔽性較強,。利用熱點概念進行炒作,，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑,，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短,、收益高、風險低”,，具有較強蠱惑性,。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢,、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利,。此外，一些不法分子還以花樣翻新的各種名目發(fā)行虛擬貨幣,，或打著共享經濟的旗號進行虛擬貨幣炒作,，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

比如,，近期國際金融市場波動較大,，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”概念，而實際情況則是其價格大幅下跌致使消費者損失慘重,。不僅如此,，這些平臺還通過機器人程序刷量、篡改數據等行為,，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象,。在誘導消費者入場后，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費者財產,。

三是存在多種違法風險,。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌,，吸引公眾投入資金,，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池,，具有非法集資,、傳銷、詐騙等違法行為特征,。

銀保監(jiān)會等五部門提示消費者,，此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭,，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系,。廣大公眾應理性看待區(qū)塊鏈,，不要盲目相信天花亂墜的承諾，應當樹立正確的投資理念,，切實提高風險意識,；對發(fā)現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報,。