新華社北京１２月４日電題：披著“偽創(chuàng)新”外衣的圈錢游戲——“山寨幣”傳銷騙局調(diào)查

新華社“新華視點(diǎn)”記者向定杰、吳振東,、薛天,、吳文詡

９月初,，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告,，要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止,。１０月底,，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺(tái)關(guān)停,。但“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這場(chǎng)充滿風(fēng)險(xiǎn)的游戲并未就此退燒,，不少投機(jī)者在比特幣參數(shù)基礎(chǔ)上做出修改，“發(fā)明”出各種“山寨幣”,，通過拉人頭方式制造傳銷騙局,。

這類行為往往披著“金融創(chuàng)新”外衣，隱蔽性強(qiáng),、傳播速度快,、涉及金額大，相關(guān)部門亟須提高識(shí)別打擊能力,，采取更有效的監(jiān)管舉措,。

上百種“山寨幣”充斥網(wǎng)絡(luò)　新型傳銷呈抬頭趨勢(shì)

隨著比特幣價(jià)格一路走高，國產(chǎn)虛擬貨幣也變得日趨活躍,。北京某金融機(jī)構(gòu)高管蔡磊說,，一些“山寨幣”對(duì)外宣稱：自己不在監(jiān)管部門的處理范圍內(nèi)，主流虛擬貨幣已衰落，而自己的虛擬幣迎來了發(fā)展機(jī)遇,。

西北大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授趙守國認(rèn)為,，比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”帶來可乘之機(jī),。記者發(fā)現(xiàn),，在ＱＱ等社交軟件上輸入“幣”字，發(fā)現(xiàn)了大量以“玩客幣”“雷達(dá)幣”等命名的群,。在論壇貼吧中,，“以特幣”“紅貝殼幣”“ＨＢＢ環(huán)保幣”等虛擬幣五花八門，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖,，并進(jìn)行推廣：“零投入零風(fēng)險(xiǎn),，只漲不跌，變現(xiàn)容易,?！薄巴扑]人可獲得‘領(lǐng)導(dǎo)’獎(jiǎng)勵(lì)?！薄耙粋€(gè)人推廣５個(gè)人,，撿６００元，乞丐都可以干,?！?/p>

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng)黃震認(rèn)為，“山寨幣”并不是央行發(fā)行的數(shù)字貨幣,，更不是法定意義上的主權(quán)貨幣,，但其復(fù)制起來相當(dāng)容易且成本低廉，因此大量涌現(xiàn),。

“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn),。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至９月,，全國公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k傳銷犯罪案件５９００多起,，涉案金額近３００億元。其中,，以各種“虛擬貨幣”為名實(shí)施的傳銷犯罪比例不小,。今年各地公安機(jī)關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種１０７個(gè),。

多種忽悠套路　短時(shí)間制造“吸錢黑洞”

從各地查處的案件情況來看,，此類傳銷依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式,，不過借助虛擬貨幣,、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝,，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知,。

——鼓吹“高返點(diǎn),、高收益”愿景?！疤澚舜箦X,！”談及今年買入的那４枚“五行幣”及隨后賣力邀約親朋的行為，湖南省郴州市的楊女士悔恨不已,，一切只因她相信了“投資５０００元‘五進(jìn)五出’操作后可變成４００萬元”,。

郴州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)長(zhǎng)廖勁松介紹，這類傳銷在群眾參與初期往往給予返利誘惑,，制造盈利假象,，引誘更多人員加入并繼續(xù)發(fā)展下線。最終該案涉及金額９２億余元,。

——交易系統(tǒng)多部署在海外,。今年６月，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)通過巡查發(fā)現(xiàn),，涉嫌傳銷的“山寨幣”交易系統(tǒng)多部署在海外,，很難徹底監(jiān)管。

９月,，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)１６億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案,。經(jīng)法院審理查明，該傳銷組織系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織,，其傳銷網(wǎng)站及營(yíng)銷模式由保加利亞人建立,，服務(wù)器則設(shè)立在丹麥哥本哈根。

——捏造背景打造門面增加迷惑性,。一年時(shí)間，發(fā)展會(huì)員４．７萬余人,，涉及金額４０．６億元,。在海口市警方破獲的“亞歐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案中,，涉事公司聲稱有國資背景,，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領(lǐng)域的專家。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這些“高大上”的標(biāo)簽其實(shí)均為捏造,。另外，涉事公司還在多個(gè)城市豪華酒店召開推介會(huì)和論壇,，給投資者“洗腦”,。

聯(lián)合監(jiān)管應(yīng)盡早介入　真空地帶亟待細(xì)則補(bǔ)齊

虛擬貨幣傳銷騙局突破了傳統(tǒng)地域空間的限制,，如不及時(shí)查處，將危害群眾的財(cái)產(chǎn)安全,。

在西安市８月查處的“鈦克幣”傳銷案中,，涉事公司在短短５個(gè)月內(nèi)，非法獲利８０００余萬元,。涉事公司在高端商業(yè)樓辦公,，因在某酒店舉辦區(qū)域表彰會(huì)，聲勢(shì)浩大,，被群眾懷疑有傳銷嫌疑而被舉報(bào),。但在此之前，并沒有受騙人員報(bào)案,，相關(guān)監(jiān)管部門也不掌握信息,。

警方表示，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳銷的一大新變種,，迫切需要工商,、公安、金融等部門建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制,，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài),，防止其裂變式增長(zhǎng)。

?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)任健說,，“山寨幣”傳銷用電腦和手機(jī)就可以操作，犯罪嫌疑人分散在各地,，案件收網(wǎng)時(shí)需同時(shí)到案,，否則就會(huì)出現(xiàn)銷毀證據(jù)的可能，因此打擊這種犯罪亟須加強(qiáng)各部門聯(lián)動(dòng),。

“建立完善統(tǒng)一的虛擬貨幣監(jiān)管體系勢(shì)在必行,。”黃震建議,，應(yīng)對(duì)備案管理,、許可準(zhǔn)入、反洗錢職責(zé)和流程,、用戶實(shí)名,、大額交易限額等方面作出具體規(guī)定，還要建立向社會(huì)公眾發(fā)布虛擬貨幣交易潛在風(fēng)險(xiǎn)提示的常態(tài)化機(jī)制,。（完）