3月17日中午11點(diǎn),，湯某接到自稱是大學(xué)生的小劉,、小胡的電話，兩人聲稱愿意賣(mài)卡,。于是,，湯某如法炮制,，陪他們到上述四家銀行各辦了一套四張卡，并談好每人得勞務(wù)費(fèi)300元,。辦妥一切后,，湯某與楊某聯(lián)系，兩人約定在KTV交易,，八張卡共1000元,。湯某帶著所謂的“朋友”到包房后，楊某依約給了每人300元,，他們拿錢(qián)后就離開(kāi)了,。正當(dāng)楊某準(zhǔn)備向湯某支付400元“差價(jià)”時(shí)，警察突然出現(xiàn),，抓了他們一個(gè)措手不及,。4月21日,，楊某、湯某被江漢區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕,。

楊某事后交代,，除湯某當(dāng)日賣(mài)給他的八張卡及辦卡憑證外，另外七張銀行卡也是自己近日買(mǎi)的,。對(duì)于上線收購(gòu)銀行卡的用途,，楊某自稱并不知情，他只是按照約定,，將卡寄往上海賺取差價(jià),。而承辦檢察官表示，這些被收購(gòu)來(lái)的銀行卡,，多被用于電信詐騙,、偽卡盜刷、洗錢(qián),、賭博,、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)或淘寶店主刷信譽(yù)?！袄珉娦旁p騙案中,，詐騙者得逞后會(huì)將贓款通過(guò)網(wǎng)上銀行分批轉(zhuǎn)入十幾張甚至幾十張銀行卡中，以復(fù)雜的資金流向躲避警方追查,，這些銀行卡就淪為了犯罪工具,。”

“網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡已然形成一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈,，由于偽造身份證辦卡容易被銀行察覺(jué),，所以這些銀行卡大多是用真實(shí)的身份證辦理的?！背修k檢察官解釋道,，“現(xiàn)在許多人安全意識(shí)不強(qiáng)，為了蠅頭小利將自己的銀行賬戶賣(mài)掉,，以為卡里沒(méi)錢(qián)無(wú)所謂,，其實(shí)大錯(cuò)特錯(cuò)！實(shí)名制銀行卡一旦被收售者用于詐騙,、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng),，將給戶主帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致個(gè)人信用,、財(cái)產(chǎn)雙重受損,，甚至?xí)痪砣胄淌掳讣侥菚r(shí),，想自證清白,、撇清關(guān)系可是件麻煩事”,。

承辦檢察官提醒廣大市民，銀行卡不比閑置物品,，不用了應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷,，不能轉(zhuǎn)讓、出借,?！案鶕?jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十五條規(guī)定：“存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶,，非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述行為的,，將受到警告及1000元罰款處罰”。