北青報(bào)記者網(wǎng)購的身份證、銀行卡,、手機(jī)卡等物皆真實(shí)有效

身份證,、銀行卡在網(wǎng)上被整套打包

賣家手中有不同年齡和性別的大量身份證

近日北京警方破獲一起案件,，犯罪嫌疑人用他人的銀行卡盜取一公司賬戶600多萬元,，警方當(dāng)場(chǎng)起獲數(shù)十張身份證,、銀行卡,。北京青年報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，身份證、銀行卡,、手機(jī)卡、U盾、開戶資料,，這樣一套證件在網(wǎng)上被叫價(jià)500元到1300元,。網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，收購身份證,，冒名辦銀行卡，網(wǎng)上賣銀行卡,，而下游就是電信詐騙,、偽卡盜刷等犯罪。

事件

嫌疑人網(wǎng)購87張銀行卡洗錢

網(wǎng)購身份證,、銀行卡的黑色鏈條浮出水面,，是緣于近日北京警方破獲的一起案件。

在這起案件中,，一家企業(yè)的前技術(shù)研發(fā)人員掌握了公司與銀聯(lián)的密鑰,，偽造指令讓銀聯(lián)向指定銀行卡打款。

一年多的時(shí)間,，犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬1800多筆,，致使該公司損失約600萬元。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份信息,，網(wǎng)購了大量銀行卡,，將公司的錢轉(zhuǎn)到網(wǎng)購的銀行卡上，之后再取出,，存到自己的卡里,。

盡管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己，但警方還是獲取了銀行卡及取款人的信息,。警方查到此案共涉及87張銀行卡,，這87張銀行卡被嫌疑人轉(zhuǎn)賬用，成為了犯罪嫌疑人洗錢的工具,。

嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初,，一共作案1800多次，單筆最小的幾百元,，最大也不過5000元,，但一年多的時(shí)間共轉(zhuǎn)走600多萬，平均每天要轉(zhuǎn)走2萬元,?！耙还?7張銀行卡，來自全國(guó)各地遍布14個(gè)省市地區(qū),，每張卡用了多少次,、轉(zhuǎn)了多少錢都有記錄,。”

而在抓捕現(xiàn)場(chǎng),，民警當(dāng)場(chǎng)起獲了數(shù)十張身份證,、銀行卡。據(jù)犯罪嫌疑人介紹,，身份證是網(wǎng)上購買的,，身份證、銀行卡,、U盾,、手機(jī)卡、開戶資料,，這樣一套資料售價(jià)在500元到1000元不等,，犯罪嫌疑人花費(fèi)了上萬元來購買這些證件。

調(diào)查

網(wǎng)上公開叫賣身份證,、銀行卡

網(wǎng)上是否能買來身份證,、銀行卡，北青報(bào)記者做了調(diào)查,。在搜索引擎上搜索關(guān)鍵字“身份證”,，一個(gè)名為“××證件8號(hào)客服”的商家出現(xiàn)。

當(dāng)詢問是否可以購買身份證件時(shí),，商家發(fā)來一個(gè)鏈接,，并稱可以自己挑想要的身份證。網(wǎng)頁內(nèi)有50張身份證照片,，這些身份證有男有女,，年齡跨度也很大，北京,、湖南,、四川的都有。當(dāng)詢問這些身份證是否靠譜時(shí),，對(duì)方稱這些身份證都是收購來的,，絕對(duì)靠譜，售價(jià)在500元左右,。

而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時(shí),，可以看到多條公開叫賣銀行卡的信息。北青報(bào)記者添加了幾個(gè)QQ號(hào)碼,，以買主的身份詢問是否售賣銀行卡,，均得到了肯定答復(fù)。商家稱在這里可以買到包括身份證,、銀行卡,、網(wǎng)銀U盾開戶資料及綁定的手機(jī)電話卡等一套產(chǎn)品,，售價(jià)500元到1300元不等。

最終在一位名為“誠(chéng)信”的商家處,，北青報(bào)記者以700元價(jià)格談成一套,，貨到付款，最初其要價(jià)1300元,。“誠(chéng)信”說現(xiàn)在單買個(gè)身份證需要三五百元,，一個(gè)手機(jī)號(hào)100元,，辦卡費(fèi)用、住宿費(fèi),、路費(fèi),，所以一套證件便宜不了太多。

“誠(chéng)信”說他們的身份證都是公安系統(tǒng)查過的,，不是假證,，否則辦不出銀行卡。在詢問過程中,，這位商家?guī)状我l(fā)起語音通訊,，稱“這里打字不方便，有記錄”,。在咨詢過程中商家一直很謹(jǐn)慎,，關(guān)于這些身份證的獲取源這位店家不愿意透露，“你不知道的事情多了去了,，要的人多了去了”,。

驗(yàn)證

快遞收到一套真實(shí)證件

約一周左右，北青報(bào)記者網(wǎng)購的一套證件終于到貨,，身份證,、銀行卡、手機(jī)卡一樣不少,。從物流信息上可以看到,，這套證件發(fā)自廣東省潮州市。

身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩,，簽發(fā)日期是2014年9月12日,，有效期10年。銀行卡是建行的龍卡,，里面還有10元錢,，開戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開通，在北青報(bào)記者購買前,，這張卡剛剛開好沒幾天,。

開戶資料上,，辦卡人的地址是四川省德陽市。從開戶資料上看不出辦卡的是哪個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn),。商家把手機(jī)號(hào),、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼,、U盾密碼都寫在了開戶資料上,。經(jīng)過驗(yàn)證，這個(gè)身份證為真,，銀行卡也可以正常使用,。

在收貨付款后，商家稍微放松了警惕,，其透露身份證都是通過“特殊渠道”弄來的真身份證,，而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”。商家通過渠道獲取身份證后,，冒用其身份信息到銀行開戶,，身份證本人并不知道。

延展

網(wǎng)上販賣已成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

北青報(bào)記者咨詢了這張身份證的簽發(fā)處重慶梁平縣公安局,。據(jù)民警介紹,，這張身份證的主人可能遺失了身份證，遺失后即使身份證主人辦理了新的身份證件,，原先的身份證件依舊有效,。因?yàn)樯矸葑C有磁性，有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關(guān)業(yè)務(wù),，不是身份證本人辦理的業(yè)務(wù),，本人是不負(fù)法律責(zé)任的。

民警提示,，如果公民撿到他人身份證,，應(yīng)該在第一時(shí)間交到自己所在地公安機(jī)關(guān)的派出所，請(qǐng)民警在網(wǎng)上登記,。這樣的話,，遺失證件者在其他地方辦理身份證時(shí)，可以查到自己丟了的那張身份證的所在地,。

據(jù)多地警方披露,，近年來網(wǎng)上販賣身份證、銀行卡日益猖獗,。身份證的來源一般分為兩部分,，一部分是丟失的，另一部分是本人自己賣的。一些城郊或農(nóng)村地區(qū)的人,，因?yàn)橛X得平常身份證不怎么用,，賣了還能得幾十元甚至上百元，所以就賣給了別人,，之后自己再補(bǔ)辦一張,。他們對(duì)身份證會(huì)被利用從事違法活動(dòng)也缺乏認(rèn)知。

而不法分子在獲得身份證后,，就會(huì)選擇與身份證主人容貌,、年齡相似的人員到銀行去辦卡。網(wǎng)絡(luò)上也有專門招聘“辦卡人”的信息,，被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢,。去銀行之前，辦卡人會(huì)接受培訓(xùn),，熟記身份證主人的信息，一旦被辦卡銀行發(fā)現(xiàn),，就會(huì)說“身份證是撿來的”,。

目前，網(wǎng)上非法買賣身份證,、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，產(chǎn)業(yè)鏈主要是三個(gè)重要環(huán)節(jié)：收購身份證、冒名辦銀行卡,、網(wǎng)上賣銀行卡,。這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈的另一端是一系列犯罪行為：電信詐騙、偽卡盜刷,、行賄受賄等等,。

文并攝/本報(bào)記者 匡小穎

實(shí)習(xí)記者 程思