中晉系某營業(yè)點(diǎn)門口貼著警方通報(bào)

因涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪,，百億級(jí)理財(cái)平臺(tái)中晉資產(chǎn)管理有限公司近日被上海警方查封,，20余名核心成員機(jī)場被截獲。然而,，中晉的倒下絕非偶然,，超高的年化收益率,，金字塔式的合伙人層級(jí),，親友和家屬的卷入,，借新還舊……堪稱是一個(gè)現(xiàn)代版的“龐氏騙局”，一個(gè)披著互聯(lián)網(wǎng)金融外衣的傳銷組織,。

公開數(shù)據(jù)顯示,，截至今年2月，中晉合伙人投資總額突破340億元,，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬,。這個(gè)“龐氏騙局”是如何發(fā)端,，運(yùn)作以及走向毀滅的？13萬人如何卷入局中,，中晉案將給金融監(jiān)管帶來哪些啟發(fā),，北京青年報(bào)記者在上海進(jìn)行了一番調(diào)查。

講述

3月31日買“中晉一期”還得半夜取號(hào)

4月6日,，上海,，陰雨天。道路兩旁的樹上花瓣被風(fēng)雨打落在地上,，街頭盡是打著傘的人,。稍有些冷，一些衣著單薄的人縮著身子,。

家住浦西的中晉的投資者徐明(化名)匆匆地趕往對(duì)岸陸家嘴的未來資產(chǎn)大廈,。當(dāng)他下了出租車走進(jìn)大廈“中晉資產(chǎn)”所在樓層時(shí)，那里已經(jīng)聚集了數(shù)十名和徐明一樣的投資者,。

一個(gè)小時(shí)前,，上海市公安局官微發(fā)布了消息，稱上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)在兩天前已經(jīng)查處了涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪的國太控股(集團(tuán))有限公司,、中晉股權(quán)投資基金管理(上海)有限公司,、上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司等“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司,，實(shí)際控制人徐勤等人準(zhǔn)備出境時(shí)被公安人員在機(jī)場截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日被全部抓獲,。

這個(gè)消息在投資者中間炸開了鍋,。他們抱著一絲希望，匆忙趕往“中晉系”各個(gè)營業(yè)點(diǎn),，但發(fā)現(xiàn)無一例外均是大門緊閉,。徐明說，他前后投資了將近200萬元,，現(xiàn)在只希望能夠拿回本金,。

徐明介紹，他的一位朋友在中晉工作,，經(jīng)常在微信朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)超高年化收益率的理財(cái)產(chǎn)品,，以徐明投資的中晉一款股權(quán)基金產(chǎn)品(中晉合伙人)為例，其年化收益率接近20%,，一推出來就引發(fā)了瘋搶,。為了買到“中晉一期”一款高收益理財(cái)產(chǎn)品，3月31日晚,，數(shù)以百計(jì)的投資者半夜取號(hào),，比高峰時(shí)期的上海樓市還火爆。

中晉在4月5日發(fā)布的一則公告顯示,，截至2016年4月1日,，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計(jì)劃籌資2.6億元人民幣,。但在4月6日下午的一場陣雨之后,，徐明們的發(fā)財(cái)夢破滅了。那句在e租寶倒臺(tái)之后廣泛流傳的話此刻在上海灘再次應(yīng)驗(yàn),，“你想的是人家的利息,，而人家看中的是你的本金?！毙烀飨肽没乇窘鸬脑竿诖丝田@得無比渺茫,。

上海市公安局通報(bào)，“中晉系”公司,，通過網(wǎng)上宣傳,，線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù),、關(guān)聯(lián)交易,、虛增業(yè)績等手段騙取投資人的信任，并以“中晉合伙人”的名義,，變相承諾高額年化收益,，向不特定公眾大肆非法吸收資金,。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月,，中晉合伙人投資總額突破340億元,，總?cè)舜纬?3萬，60歲以上投資人就超過2萬,。

解密

朋友圈賣力“炫富”是中晉系圈錢模式

“中晉”出事以后,，一位妙齡女子手捧七八捆百元鈔票的圖片在網(wǎng)上傳開，極具諷刺意味,。這位妙齡女子,，正是中晉的一名基金經(jīng)理。

去年11月以來,，這名女子先后在朋友圈發(fā)文稱,，她給老爸送了一套120平方米的房子、一輛奧迪Q5,；買了三輛豪車——瑪莎拉蒂,、mini和法拉利；她還在朋友圈曬倫敦街頭漫步,，泰國沙灘上曬太陽,；購買理財(cái)?shù)耐?lián)支付單子鋪滿辦公桌；在曬完公司發(fā)的成捆的現(xiàn)金和大量金條之后,，她還不忘評(píng)論一句,，“都搬不動(dòng)，太重了”,。

北青報(bào)試圖聯(lián)系這名女子，采訪她現(xiàn)在如何看待此前的行為,，但有投資者說,，中晉系的很多中高層員工一夜之間消失了，根本聯(lián)系不上,。一名投資者說,，該女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，實(shí)際上都不是真實(shí)的,，只不過是通過“炫富”的方式來招攬客戶和合作伙伴,。

北青報(bào)記者在調(diào)查中了解到，在微信朋友圈“中招”的投資者不在少數(shù),。投資者徐明介紹,，很多人跟他一樣，覺得是朋友圈人推薦的,，問題不大,，不妨試試,，結(jié)果越玩越大。而有很大一部分投資者是被其承諾的高收益吸引,。

在“高收益,、短期限”的誘惑下，再加上朋友圈的“信用背書”,，一些人開始鋌而走險(xiǎn),。據(jù)投資者介紹，“中晉合伙人”在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上期限極短,，甚至短至2到3個(gè)月,，承諾收益率水平差距較大，大致在8%~16%,，但加上高額的返利實(shí)際收益可達(dá)20%以上,。最離譜的要屬“中晉合伙人”力推的永久合伙人產(chǎn)品，承諾收益率達(dá)40%,，限量限購,，且規(guī)定不得贖回本金。