NRA賬戶(非居民賬戶)本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務結(jié)算而設立的，然而一些不法分子卻通過大量虛假注冊境外公司,，將其作為資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”,。

記者從公安部經(jīng)濟犯罪偵查局獲悉,，浙江金華市公安機關經(jīng)過長達一年多時間的調(diào)查,，偵破全國首例通過NRA賬戶(非居民賬戶)實施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“地下錢莊”案件,，也是迄今為止中國警方查獲的涉案人數(shù)最多,、涉案金額最大的非法買賣外匯案件,。截至目前，已查明涉案金額高達4100余億元,，打掉規(guī)模以上買賣 外匯犯罪團伙8個,。

日前，浙江省金華市蘭溪市人民法院公開審理了該案,。公訴機關對該團伙為首者趙某指控三宗罪,，分別是非法經(jīng)營罪、行賄罪以及對非國家工作人員行賄罪,；對團伙其余成員均指控非法經(jīng)營罪,。

義烏商人香港注冊幾十家公司數(shù)千億人民幣轉(zhuǎn)移境外

犯罪嫌疑人利用數(shù)十家境外公司在國內(nèi)開設的NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達850余個,。在公安部,、中國人民銀行和國家外匯管理局 等多部門的協(xié)調(diào)配合下，警方最終鎖定犯罪團伙情況,，并對事前確認的58名涉案嫌疑人實施抓捕,。同時，銀行部門對3000余個涉案賬戶實施同步凍結(jié),。

“義烏宇富物流公司”——看到這個名字,，絕大多數(shù)人會認為這是一家開在浙江義烏市的公司。但事實上,，這是義烏人趙某在香港先后注冊的數(shù)十家空殼公司之一,。

2014年9月，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心發(fā)現(xiàn)趙某利用上述數(shù)十家境外公司在國內(nèi)開設的NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元,，涉及的境內(nèi)外賬戶多達850 余個,，主要涉及北京、廣東,、寧夏,、安徽,、江西等省市。9月16日,，公安部經(jīng)偵局,、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安 機關,。

“NRA賬戶是新生事物，國內(nèi)居民并不常用,，大多數(shù)辦案民警對此也不熟悉,，因此我們專門邀請外匯管理部門的專業(yè)人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識,、協(xié)助分析資金流向,。”時任金華市公安局副局長,、專案組組長俞流江介紹,。

“在偵查中我們發(fā)現(xiàn)，趙某的反偵查意識極強,，例如他在自己辦公地點周圍設置了9個攝像頭,，可隨時通過手機進行查看；其公司所有電子資料全部在移動硬盤上操作,，即插即用,；為逃避打擊，一筆資金通常會經(jīng)過數(shù)十道拆分,、合并的‘工序’才會最終流到境外,。這大大增加了工作的難度?！睍r任金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊 長張輝說,。

經(jīng)過半個月的斗智斗勇，警方最終鎖定了趙某公司35名工作人員基本情況,，并對依附在趙某團伙周圍的施某,、楊某等其他5個“地下錢莊”團伙進行了查證，逐步查清了這些團伙的基本情況,。

2014年12月15日上午,，在公安部、央行的統(tǒng)一部署下,，銀行部門對全國31個省,、91家銀行的3000余個涉案賬戶實施同步凍結(jié)，警方對事前確認的 58名涉案嫌疑人實施抓捕,，并繳獲了大批銀行卡,、U盾,、電腦等作案工具?！巴瑫r凍結(jié)這么多賬戶,，在全國范圍內(nèi)沒有先例，但如果不能同時凍結(jié),，極有可能導致 后續(xù)凍結(jié)的賬戶內(nèi)資金被轉(zhuǎn)移至境外,，這將嚴重影響打擊效果?！睆堓x說,。