新華社北京1月30日電 如何認(rèn)定“非法性”？如何追繳處置涉案財(cái)物,？——兩高及公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人解讀辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)

新華社記者王琦

為依法嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款,、集資詐騙等非法集資違法犯罪活動(dòng),，1月30日,，《最高人民法院,、最高人民檢察院,、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》印發(fā)施行,。如何認(rèn)定非法集資的“非法性”？如何貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策,？涉案財(cái)物如何追繳處置,？1月30日，在最高檢新聞發(fā)布會(huì)上,，兩高及公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)意見(jiàn)進(jìn)行了解讀。

如何認(rèn)定非法集資的“非法性”

非法集資的“非法性”認(rèn)定,，是近年來(lái)辦理非法集資刑事案件中,，地方公安司法機(jī)關(guān)反映比較集中的問(wèn)題。

意見(jiàn)規(guī)定,，人民法院,、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定非法集資的“非法性”,，應(yīng)當(dāng)以國(guó)家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù),。對(duì)于國(guó)家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以依據(jù)法律規(guī)定的精神并參考央行、銀保監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)等行政主管部門(mén)依照國(guó)家金融管理法律法規(guī)制定的部門(mén)規(guī)章或者國(guó)家有關(guān)金融管理的規(guī)定,、辦法、實(shí)施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定,。

最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰介紹,，是否具有非法集資的“非法性”特征，也是區(qū)分P2P平臺(tái)業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實(shí)施非法集資犯罪行為的主要界限,。

缐杰介紹,，相關(guān)部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指?jìng)€(gè)體和個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸,，為投資方和融資方提供信息交互,、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù),；不得從事或接受委托從事自融,、變相自融、設(shè)立資金池,、提供擔(dān)?；虺兄Z保本保息、發(fā)售金融理財(cái)產(chǎn)品,、開(kāi)展類(lèi)資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動(dòng),。

“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家金融管理法律法規(guī)，嚴(yán)格依照相關(guān)部門(mén)規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù),?！崩壗苷f(shuō)，如果違反了其中的禁止性規(guī)定,，其行為就具有“非法性”,，也就可能涉嫌非法集資犯罪。

如何貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策

寬嚴(yán)相濟(jì)作為一項(xiàng)基本刑事政策,，在辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)中得到了體現(xiàn),。

意見(jiàn)規(guī)定，辦理非法集資刑事案件,，應(yīng)當(dāng)貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策,，依法合理把握追究刑事責(zé)任的范圍，綜合運(yùn)用刑事手段和行政手段處置和化解風(fēng)險(xiǎn),，做到懲處少數(shù),、教育挽救大多數(shù)。

最高人民法院刑事審判第三庭副庭長(zhǎng)姜永義介紹,，為貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策,，辦案機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格把握定罪處罰的法律要件,，防止將經(jīng)濟(jì)糾紛作為經(jīng)濟(jì)犯罪處理。對(duì)于非法吸收公眾存款,，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，能夠及時(shí)清退所吸收資金的，可以免予刑事處罰,；情節(jié)顯著輕微的,，不作為犯罪處理。

“辦案機(jī)關(guān)按照區(qū)別對(duì)待的原則,，對(duì)涉案人員分類(lèi)處理,。”姜永義介紹,，在辦理非法集資刑事案件時(shí),，辦案機(jī)關(guān)重點(diǎn)懲處非法集資犯罪活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者和管理人員,。對(duì)于涉案人員積極配合調(diào)查,、主動(dòng)退贓退賠、真誠(chéng)認(rèn)罪悔罪的,，可以依法從輕處罰,；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰,；情節(jié)顯著輕微,、危害不大的，不作為犯罪處理,。

涉案財(cái)物如何追繳處置

從司法實(shí)踐看,，涉案財(cái)物追繳和資產(chǎn)處置是辦理非法集資刑事案件的難點(diǎn)。

對(duì)此,，意見(jiàn)規(guī)定,，人民法院、人民檢察院,、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照刑事訴訟法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定,，依法移送、審查,、處理查封,、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物,。對(duì)審判時(shí)尚未追繳到案或者尚未足額退賠的違法所得，人民法院應(yīng)當(dāng)判決繼續(xù)追繳或者責(zé)令退賠,，并由人民法院負(fù)責(zé)執(zhí)行,，處置非法集資職能部門(mén),、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)等應(yīng)當(dāng)予以配合,。

缐杰介紹,，意見(jiàn)對(duì)辦案機(jī)關(guān)追繳和處置涉案財(cái)物提出了具體要求，這有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度,，強(qiáng)化案件辦理指導(dǎo),，提升辦案質(zhì)量和效率。

姜永義表示,，意見(jiàn)明確了追繳處置涉案財(cái)物的工作機(jī)制,，人民法院對(duì)涉案財(cái)物依法作出裁決后，有關(guān)地方和部門(mén)應(yīng)當(dāng)在處置非法集資職能部門(mén)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下,，切實(shí)履行協(xié)作義務(wù),，綜合運(yùn)用多種手段，做好涉案財(cái)物清運(yùn),、財(cái)產(chǎn)變現(xiàn),、資金歸集、資金清退等工作,，確保最大限度追贓挽損,，最大限度減少實(shí)際損失。

“公安機(jī)關(guān)將持續(xù)對(duì)非法集資犯罪案件加大打擊力度,?！惫膊拷?jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)王志廣表示。他同時(shí)也提醒,，廣大群眾要抵制誘惑,，遠(yuǎn)離非法集資，護(hù)好自己的“錢(qián)袋子”,。