比特幣另一面：罪惡幫兇

主要虛擬貨幣平臺關(guān)閉交易,，強監(jiān)管下“炒幣”者何去何從,？

整個周末，人們都在議論比特幣,。日前,，中國人民銀行等七部門聯(lián)合下發(fā)公告,，防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險,。

14日晚間，國內(nèi)首家比特幣交易所“比特幣中國”發(fā)布公告稱,，比特幣中國數(shù)字資產(chǎn)交易平臺即日起停止新用戶注冊,，并將于9月30日停止所有交易業(yè)務(wù),。

15日晚間，火幣網(wǎng),、OKcoin相繼發(fā)布公告稱,，即日起暫停注冊和人民幣充值業(yè)務(wù)，并將于9月30日前通知所有用戶即將停止交易,。

至此,，國內(nèi)三大比特幣交易平臺全部宣布將為交易業(yè)務(wù)畫上休止符。

比特幣價格應(yīng)聲“跳水”,，不少投資者高位被套,，那些企圖“一夜暴富”的投機者被當(dāng)頭棒喝。人們紛紛警醒并開始冷靜思考,，比特幣到底投資價值何在,？比特幣創(chuàng)造財富神話的背后，是不是隱匿了另一面,？

或許在某些人眼中,，比特幣成為爭取貨幣自由、實現(xiàn)資產(chǎn)增值,、發(fā)展支付技術(shù)的有生力量,，一些投資者陸續(xù)加入比特幣的隊伍中并投入巨資。然而,，自出道以來“自帶光環(huán)”的比特幣,，還有著另一副面孔：犯罪分子的幫兇。

上周,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險的提示》,，稱比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎(chǔ)，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢,、販毒,、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具,，投資者應(yīng)保持警惕,，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索應(yīng)立即報案。

A 灰色地帶

洗錢,、販毒,、走私

通過比特幣來交易

隨著比特幣等數(shù)字貨幣的持續(xù)熱炒，比特幣與許多犯罪案件扯上了關(guān)系,，成為一些不法分子實施犯罪的新“幫手”,。比如，在美國購買大麻，在荷蘭購買毒品,，在黑市購買軍火……不少灰色地帶里,，比特幣已是硬通貨一樣的存在，甚至成為勒索攻擊的最新犯罪工具,。

2013年10月,，美國多個執(zhí)法部門查繳了一個利用比特幣進(jìn)行匿名非法買賣的電子交易平臺。其創(chuàng)始人和運營者羅斯·烏布利希短短兩年就將該平臺變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”,，擁有近百萬客戶,，銷售總額高達(dá)12億美元。在該平臺上,，服務(wù)涵蓋了辦假護(hù)照,、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息、買賣毒品武器,、提供色情服務(wù)等,，所有交易都通過比特幣支付完成。

今年5月12日爆發(fā)的WannaCry勒索病毒事件,，包括中國在內(nèi),，不少國家和地區(qū)的高校和政府部門的網(wǎng)絡(luò)及電腦都“中了槍”。該病毒會將電腦中的一些word,、ppt和pdf等格式的文件鎖定,，要求機主支付一定的贖金才解鎖文件，而贖金必須比特幣支付,。

據(jù)知情人士透露,，比特幣還被用來進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國貨幣買入比特幣，在國外交易平臺賣出,，再以美元取出,，幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

比特幣等數(shù)字貨幣的持續(xù)熱炒,，讓國內(nèi)外不法分子抓住人們欲快速致富的心理,，利用數(shù)字貨幣概念，炮制傳銷騙局,、從事不法活動,。

與大多數(shù)常見貨幣不同，比特幣不依靠特定貨幣機構(gòu)發(fā)行,。它依據(jù)特定算法,，通過大量的計算產(chǎn)生，使用整個P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認(rèn),、記錄的交易行為,，并使用密碼學(xué)設(shè)計來確保各環(huán)節(jié)的安全性，讓比特幣便具有了不易溯源，不會暴露身份,，而且流通廣泛的“優(yōu)勢”,。與傳統(tǒng)支付手段相比,，要追蹤比特幣轉(zhuǎn)賬更加困難,，它可以繞開銀行系統(tǒng)，在國家與國家之間輕易轉(zhuǎn)移資金,。

B 它的本質(zhì)

從來就不是法定貨幣

交易平臺里暗藏“傳銷幣”

在監(jiān)管部門看來,，借助虛擬交易平臺開展的“炒幣”活動純屬投機，對實體經(jīng)濟鮮有益處,，卻集聚了較高的金融風(fēng)險,。

其實早在2013年，央行等五部委就曾發(fā)文明確,，將比特幣定義為一種特定的虛擬商品,，而非貨幣，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)等,。

“但近兩年隨著虛擬貨幣市場愈發(fā)膨脹,，‘炒幣’熱潮難退，比特幣等虛擬貨幣在使用中也不斷超出‘商品’范疇,，向‘貨幣’屬性異化,。”中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授郭田勇說,。

業(yè)內(nèi)人士介紹,，國內(nèi)98%的比特幣交易是通過比特幣交易平臺進(jìn)行的，多數(shù)交易平臺推波助瀾,，不僅從事虛擬貨幣和法幣的兌換,，更參與代幣發(fā)行融資(ICO)，為炒買炒賣活動提供信息和交易便利,。在部分平臺的鼓吹下,，大批群眾被“忽悠”入場，參與者從專業(yè)小眾快速擴散到普通大眾,。目前國內(nèi)交易平臺客戶資金余額已高達(dá)數(shù)十億元人民幣,，資產(chǎn)規(guī)模大于零的投資者超百萬人。

而事實是,，投資虛擬貨幣交易要面臨價格大幅波動風(fēng)險,、安全性風(fēng)險等，且平臺技術(shù)風(fēng)險也較高,，國際上已發(fā)生多起交易平臺遭黑客入侵盜竊事件,。此前，比特幣交易平臺“Bitfloor”就因價值25萬美元的比特幣被盜，直接宣布關(guān)閉,。

不僅如此,，6月份，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺通過巡查也發(fā)現(xiàn),，在幣鏈網(wǎng),、大比特等交易平臺上線交易的文創(chuàng)幣、圣幣涉嫌傳銷,，其中有些“傳銷幣”的系統(tǒng)還部署在海外,。

今年以來，相關(guān)監(jiān)管部門多次開展的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn),，北京的部分平臺未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展融資業(yè)務(wù),、未充分履行反洗錢義務(wù)，火幣網(wǎng)曾因涉嫌市場操縱而被投資者起訴至法院,；BTC100存在虛增其平臺比特幣交易規(guī)模的情況,。

業(yè)內(nèi)人士透露，隨著監(jiān)管對于虛擬貨幣交易平臺的態(tài)度日漸明朗,，地方相關(guān)部門已經(jīng)緊鑼密鼓地開始清理和整頓工作,，一些交易平臺正根據(jù)監(jiān)管要求，在一定期限內(nèi)有序停止交易業(yè)務(wù),，逐步引導(dǎo)用戶提幣撤出,。

C 風(fēng)險巨大

投資者面臨兩類風(fēng)險

虛擬貨幣缺乏實際兌換價值

比特幣中國、火幣網(wǎng),、OKcoin幣行是國內(nèi)三大比特幣交易平臺,，三家合計占國內(nèi)比特幣交易額的約60%。自14日比特幣中國率先發(fā)聲后,，國內(nèi)各類虛擬貨幣價格應(yīng)聲大跌,，比特幣、萊特幣跌幅均超過20%,，比特幣每枚價格更一度探至16000元,，較9月初32500元的歷史高位下跌一半多，隨后報價略有回升,。

虛擬貨幣價格近期走跌,，一方面源于市場此前積壓的眾多風(fēng)險，另一方面也和監(jiān)管以及各方頻頻提示風(fēng)險,、果斷出手有關(guān),。

今年9月4日，央行等七部委聯(lián)合下發(fā)公告,，明確ICO(首次代幣發(fā)行)涉嫌從事非法金融活動,，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止,。

ICO的橫空出世，與比特幣脫不開干系,。近年來,，隨著數(shù)量不斷下降，用電腦“挖”比特幣的耗電成本增高,，國內(nèi)繼之冒出形形色色數(shù)百種虛擬產(chǎn)品：萊特幣,、以太坊……今年6月，和比特幣相結(jié)合的ICO突然火了起來,。ICO項目發(fā)行方聲稱ICO發(fā)行不以人民幣換購股權(quán),，而是用比特幣,、萊特幣等主流虛擬貨幣,，換購ICO項目，發(fā)行的一種“代幣”,。

當(dāng)?shù)弥狪CO(首次代幣發(fā)行)被央行定為非法金融活動的那一刻,，今年只有23歲的尚可，有些發(fā)蒙,。尚可是被身邊一個做比特幣挖礦的朋友拉進(jìn)“幣圈”的,。在他看來，比特幣,、ICO這些“東西”,，風(fēng)險高了些。

整個8月,，視頻,、直播成了尚可選擇代幣的途徑。他看到的視頻里,，視頻里,，一些“大咖”為ICO項目“叫好”，“他們把餅畫得很大”,，尚可慢慢動了心,，“那些幣圈的大佬投了我也就投了?！彼傅拇罄惺恰皫湃Α崩锩搜πU子,、李笑來……

人們對薛蠻子并不陌生。據(jù)媒體報道,，今年7月,，他找到有“比特幣首富”之稱的李笑來了解區(qū)塊鏈和ICO，后來,，曾在40多天投資了20家ICO項目,。

“對ICO早該出手管了,。”最近一兩個月,，同樣是90后的楊蕓(化名),，明顯感到了異樣，周圍已經(jīng)有從事互聯(lián)網(wǎng)的朋友想搞個ICO項目賺錢了,。

雖然楊蕓投資了幾年的虛擬貨幣,，也玩了半年的ICO。但她心里清楚,，有些ICO項目嚴(yán)格上說就是龐氏騙局,。“都是前面的人賺后面的人錢,?！?/p>

對于普通投資者，投資虛擬貨幣會面臨兩類風(fēng)險：一是虛擬貨幣本身的投機風(fēng)險,，由于缺乏實際兌換價值,，且自身價值不以“貨幣錨”為基準(zhǔn)，容易受到監(jiān)管政策變化的影響,，虛擬貨幣價格易發(fā)生巨幅震蕩,，普通投資者盲目跟風(fēng)容易遭受重大損失；二是不受監(jiān)管的虛擬貨幣交易平臺帶來的風(fēng)險,。如果投資者購買的某虛擬貨幣在技術(shù)上并不具備虛擬貨幣特征,，僅僅是掛虛擬貨幣之名的非法集資，風(fēng)險就更大了,。

新華社：

堅決糾正脫離實體經(jīng)濟需要的

偽金融創(chuàng)新

今年以來,，部分比特幣、區(qū)塊鏈技術(shù)“創(chuàng)新”偏離初衷,，伴隨比特幣價格的瘋漲,，比特幣及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)投機氣氛濃厚，價格波動劇烈,，投資者盲目跟風(fēng)炒作甚至失去理性,，危害實體經(jīng)濟發(fā)展。

“虛火”過旺且亂象叢生,，“虛擬貨幣”形成的金融和社會風(fēng)險隱患不容忽視,。比特幣“降溫”，凸顯監(jiān)管部門嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為的決心,，把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置,。

在市場亂象整治和金融風(fēng)險處置中，要做到心中有數(shù),、手中有方,。在15日舉行的“2017金融街論壇”上,，“一行三會”有關(guān)負(fù)責(zé)人集體為金融業(yè)發(fā)展和風(fēng)險防控“開方”，旨在共同履行好金融服務(wù)實體經(jīng)濟這一天職,。

可喜的是,，金融業(yè)資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象正在減少，支持實體經(jīng)濟力度進(jìn)一步增強,。央行15日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,，8月份我國人民幣貸款增加1.09萬億元，其中,，以實體經(jīng)濟貸款為主的非金融企業(yè)及機關(guān)團體貸款增加4830億元,。

金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務(wù)是金融的天職,，是金融的宗旨,，也是防范金融風(fēng)險的根本舉措。金融創(chuàng)新要服務(wù)于實體經(jīng)濟,，要符合監(jiān)管要求,，對那些披著“創(chuàng)新”外衣的偽金融創(chuàng)新行為甚至是非法金融行為必須重拳出擊,、及時遏制,。

本組稿件綜合新華社、人民日報海外版,、《中國青年報》等