新華社北京８月７日電題：外匯局對市場亂象“亮劍”　罰沒３０００多萬元警醒違規(guī)者

新華社記者吳雨

日前,，國家外匯管理局通報了２５個外匯違規(guī)典型案例,，嚴(yán)厲處罰企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景逃匯,、個人非法買賣外匯、銀行縱容虛假交易等外匯違規(guī)行為,，總計處罰沒款達(dá)３３８５．５４萬元人民幣。

嚴(yán)懲的背后,，折射出外匯管理部門加強(qiáng)監(jiān)管,、整頓市場亂象的決心，有力地防范了外匯市場的風(fēng)險，維護(hù)了金融外匯市場的穩(wěn)定,。

企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易逃匯　監(jiān)管嚴(yán)審核重懲處

外匯交易真實,、合法是外匯管理的基本要求，但總有不法企業(yè)往往挖空心思構(gòu)造交易背景逃匯,，導(dǎo)致外匯非法流出,，造成跨境資金流動風(fēng)險。

通報顯示,，２０１５年７月至９月,，捷匯通（天津）貿(mào)易有限公司編造采購合同，虛構(gòu)進(jìn)口貿(mào)易,，以“預(yù)付貨款”名義對外支付４８２５．７８萬美元,，造成大額外匯資金非法流出。根據(jù)《外匯管理條例》規(guī)定,，該公司被處以罰款６０６萬元人民幣,，成為此次通報中被處罰金最高的企業(yè)。

通報案例中虛構(gòu)貿(mào)易逃匯的企業(yè)不止一家,，包括日照天橋,、三錦石化、元捷貿(mào)易等在內(nèi)的６家企業(yè)通過虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易進(jìn)行逃匯,，共造成近８０００萬美元的外匯非法流出,，同樣受到監(jiān)管部門的重罰。

專家介紹,，轉(zhuǎn)口貿(mào)易具有兩頭在外的特點,，資金流在境內(nèi)流轉(zhuǎn)，而貨物流不入關(guān)直接在境外交易,。此類貿(mào)易不會有海關(guān)報關(guān)單等證明,，需要通過提單或倉單等商業(yè)單據(jù)證明貿(mào)易背景真實。因此,，有不法企業(yè)利用偽造,、變造的虛假單證，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易辦理對外付匯或騙取貿(mào)易融資非法轉(zhuǎn)移境外,。

相關(guān)管理部門人士表示,，外匯局為提升貿(mào)易便利化水平，不斷簡化審核單證要求,，但簡化單證不是放棄真實性審核,，一筆真實的貿(mào)易資金收付，必須有真實貨物流和資金流,，否則將受到嚴(yán)厲查處,。

個人非法轉(zhuǎn)移資金　監(jiān)管細(xì)申報明責(zé)任

我國對于個人具有真實,、合法需求的經(jīng)常項下個人購匯不予限制。但近些年,，個人非法買賣外匯,、向境外非法轉(zhuǎn)移資金的違法違規(guī)行為時有發(fā)生，不少人違規(guī)購買境外投資性保險,、境外購房等,，這迫使外匯管理部門進(jìn)一步細(xì)化個人購付匯申報內(nèi)容，強(qiáng)化真實性審核,，加大對個人違法違規(guī)行為的打擊力度,。

通報顯示，２０１４年９月至２０１５年９月,，祝某為逃避監(jiān)管,，將１２９１．４萬港元通過地下錢莊兌換并轉(zhuǎn)入境內(nèi)本人人民幣賬戶，涉及金額１０３４．７４萬元人民幣,，構(gòu)成非法買賣外匯行為,，被處罰款３６萬元人民幣。

個人非法轉(zhuǎn)移資金不僅會遭受金錢處罰,，有時還將面臨牢獄之災(zāi),。外匯局通報稱，２０１３年１０月至２０１５年１１月,，陳某等４人以本人及親戚朋友名義,，辦理１００多張銀行卡，在澳門提取港元現(xiàn)鈔,，再私下賣給當(dāng)?shù)厣虘艋蛸€場,，涉及金額４．７６億元人民幣。陳某等４人不僅被處罰金３０萬元人民幣,，還因以非法經(jīng)營罪被判有期徒刑３年至５年,。

此次通報的９名個人案件中，有６名個人通過地下錢莊非法買賣外匯,，其中最高處罰金額為１８１萬元人民幣,。

個人違規(guī)行為往往帶有明顯的羊群效應(yīng)，如不予以嚴(yán)懲將引發(fā)風(fēng)險,。２０１７年初,，在沒有改變現(xiàn)存法規(guī)要求的基礎(chǔ)上，外匯局進(jìn)一步細(xì)化個人購付匯申報內(nèi)容,，強(qiáng)化銀行真實性審核責(zé)任,，進(jìn)一步明晰個人購付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)法律責(zé)任。

相關(guān)管理部門人士表示,，被確認(rèn)拆分購匯,、辦理可疑結(jié)售匯交易的個人,，或被納入個人結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理，這意味著兩年內(nèi)不再享有５萬美元的個人便利化外匯額度,。

銀行把不好“關(guān)口”　責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)

銀行作為跨境資金流動的重要渠道，應(yīng)把好“關(guān)口”,，但在利益面前,，部分銀行把控不嚴(yán)、內(nèi)控缺失,，未能將真實性審核職責(zé)落到實處,。

通報顯示，２０１６年５月至７月,，寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運提單均為復(fù)印件,，收貨人名稱與該企業(yè)不一致，不能證明該企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下,，未對轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實性,、合理性進(jìn)行盡職審核，為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯４筆,，金額合計９２１７．６９萬美元,。監(jiān)管部門不僅對該支行處以１００萬元人民幣罰款，更責(zé)令其停止經(jīng)營對公售匯業(yè)務(wù)１年,。

在通報中,，寧波銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,、恒豐銀行等多家銀行的分支機(jī)構(gòu)被“點名”,，并受到處罰。這些機(jī)構(gòu)有的對企業(yè)提供虛假單證,、重復(fù)使用單證等未進(jìn)行真實性審核,，有的為企業(yè)辦理虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易購匯、配合企業(yè)非法套利,，有的為企業(yè)辦理虛假貿(mào)易融資……

更有甚者,，有的銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和員工直接參與個人分拆購付匯。民生銀行三亞分行１６名行員出借個人購匯額度幫助該行負(fù)責(zé)人汪某及朋友購匯匯往境外賬戶,，合計辦理１８筆購匯業(yè)務(wù),，金額８１．０８萬美元，最終受到罰款１００萬元人民幣,，停止對私售匯業(yè)務(wù)１年的處罰,，并對該行負(fù)責(zé)人汪某罰款５０萬元人民幣，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究,。

相關(guān)管理部門的人士表示,，當(dāng)下,，部分銀行存在重業(yè)績輕合規(guī)、重資金風(fēng)險輕政策風(fēng)險的問題,，真實性審核形同虛設(shè),。作為跨境資金流動的“把關(guān)人”，銀行應(yīng)正確處理自身利益與外匯合規(guī)的關(guān)系,，認(rèn)真落實“展業(yè)原則”要求,，進(jìn)一步提升外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平。