陌生來電牽出“詐騙洗錢案”

陳莎（化名）今年35歲,，本科畢業(yè)于“211工程”高校,，研究生畢業(yè)于“985 工程”高校，現(xiàn)在是武漢東湖高新區(qū)某中學教師,。一直以來,，她的生活、工作都很順利,，如果不是這場騙局,，她都難以想象：“這個世界上怎么會有這么壞的人啊,？”

去年11月18日下午2點,，一個陌生電話打來，對方自稱社保局工作人員,，查到陳莎的社?？▉G失，卡片被人拿到湖南長沙消費了八千多元,。陳莎的社?？ù_實在幾天前丟了，連忙追問怎么辦,。對方稱,，可能是被人盜刷，讓她趕緊報案,，并直接將電話轉(zhuǎn)至湖南省公安廳,。

電話那頭傳來一名男子聲音,，自稱叫陳偉，是湖南省公安廳刑偵大隊民警,。陳偉稱,，在幫她查詢社保卡遺失過程中,，意外發(fā)現(xiàn)陳莎名下有張銀行卡,，卡內(nèi)有250多萬人民幣，牽涉到一樁詐騙洗錢案,。

“你電信詐騙我吧,？”陳莎起了疑心。對方很生氣,。不過,，電話很快被另一名男子接過去，語氣很是溫和謙遜,。接電話的男子自稱叫李清,，是湖南省公安廳刑偵大隊隊長。

為了打消陳莎的疑惑,，李清準確報出了陳莎的身份證號碼,、家庭住址、工作單位及其老家地址,。這下,，陳莎徹底相信了。

“你不知道現(xiàn)在信息泄露很嚴重嗎,？買房買車都可能被人家知道個人信息?。　比缃裉崞鸫耸?，陳莎丈夫（云雷）很惱火,。

輕信對方接連轉(zhuǎn)賬

不過，這些事情,，陳莎都沒告訴丈夫,。

她按要求做后，李清才告訴她,，他們正在偵辦一起特大詐騙洗錢案,，某銀行經(jīng)理張靜用他人名義辦卡洗黑錢，陳莎就是其中一個,。李清追問其財產(chǎn)狀況,，陳莎稱自己只有一張工資卡，卡內(nèi)大概有2萬元。李清以資金優(yōu)先清查為名,，讓其轉(zhuǎn)錢到銀監(jiān)局安全賬戶,。她轉(zhuǎn)賬了第一筆錢：19110元。

李清叮囑,，不能將此事告訴任何人,，因為張靜團伙勢力很大，如果被發(fā)現(xiàn)有其他人知道,，可能也會被卷入洗錢案之中,。他還貼心表示，讓陳莎每天早中晚三次短信匯報行蹤,，為了讓他們知道她的安全,。

本文圖均為 楚天都市報 圖11月24日，李清再次致電,，稱陳莎原本應該被拘留,，但是他們相信她，可以讓其在外面配合辦案,，前提是要交10萬元的取保候?qū)徺M,。家里老公管錢，陳莎沒有積蓄了,，只好以投資為由,，找?guī)讉€閨蜜借了10萬元。

后來,，李清又稱為了證明陳莎有財力，沒必要參與洗錢,，還要往安全賬戶轉(zhuǎn)賬,，金額最少要達到銀行卡金額250萬的一半。為此,，陳莎說要換車,，找老公要來25萬元。又說母親患重病,，分別找20多位朋友借了錢,。

錯把真警察當假警察

錢沒湊夠，李清讓她找銀行貸款,。而銀行在審查時,，需要給其親朋打電話核實。按李清指示,，她用老公的身份證辦了新手機卡,，來電轉(zhuǎn)移到李清手機上。提供的朋友電話，也都是李清發(fā)來的,。

從去年12月2日到今年3月2日,，陳莎將120萬元轉(zhuǎn)到了安全賬戶。蓋有銀行公章的流水單,，清楚記錄了這些打款記錄,，對方提供的賬號也不停在變。

戲劇性的一幕出現(xiàn)了,。3月9日一早,，陳莎接到來電提醒，一個福建的電話曾在前一天晚上10點來電,?；仉娫捄蟮弥娫捠菚x江市公安局打來的,，大意是在偵辦一起電信詐騙案時,，發(fā)現(xiàn)陳莎曾向一個騙子賬戶里打過錢，提醒她可能正在遭遇詐騙,，建議盡快報警,。

不過，陳莎認為對方是假警察,，沒有在意,，繼續(xù)對李清深信不疑。

但李清又說,，法院發(fā)現(xiàn)李清等公職人員從中幫助陳莎,，他們被停職。此前爭取到打款一半的便利也被駁回,，必須補足250萬元,。因被停職，李清不便再介入,，這時,，新人出場了。他號稱是湖南省檢察院副檢察長,，姓劉,。

銀行跑完了，陳莎開始跑借貸公司,。她幾乎跑遍了武漢三鎮(zhèn),，還去了黃岡，找了40多家貸款公司,，最終在21家貸款公司成功貸款,，其中包括高利貸。截至目前，她累計轉(zhuǎn)賬253萬元,，加上利息和手續(xù)費,，已經(jīng)欠款300多萬元。

丈夫云雷連連嘆氣,，這7個多月來,，他發(fā)現(xiàn)妻子異常忙，曾多次詢問,。但妻子每次都說,，因為帶高三，工作比較多,。其實,，她是在跑借貸公司。

親赴長沙求證才知被騙

直到劉某等人徹底失聯(lián),，陳莎才感覺到不對勁,。6月22日一早，她買了高鐵票到長沙,，親自核實李清等人身份,。公安廳、檢察廳,，門并不容易進,。陳莎想了個辦法，制作了兩面錦旗,，說要感謝民警,、檢察官的幫助。成功進去后,，騙局終被拆穿：沒有李清等人的存在,。

7個月時間里，難道沒有一丁點懷疑嗎,？陳莎說，有過兩次,。

1月17日,，她曾找到武漢市人力資源和社會保障局。查詢后得知,，她的社?？ú⑽幢槐I刷。

陳莎質(zhì)問李清,，他解釋,，最初給陳莎打電話的社保局工作人員，應該是張靜團伙成員，他們將電話轉(zhuǎn)接至公安廳,，就是故意想要民警將陳莎抓獲,，這樣一來，張靜的罪就減輕了,。她相信了,。

還有一次懷疑，是今年3月,。她提出要去湖南見李清,。李清脫口而出：“我們在長沙市八一路110號，來了直接找我,?！?陳莎查詢發(fā)現(xiàn)地址屬實。她再次相信了李清,，并沒有去長沙,。

整個過程中，為何不向親人朋友說實話,？她說,，擔心親朋知道后，也會卷入進來,，可能會被逮捕,。

“你這就是不信任我們，你弟弟當過警察,，現(xiàn)在又在法院工作,，你問都不問一下！” 丈夫云雷氣憤不已,。

武漢警方已立案調(diào)查

連日來,，楚天都市報記者找到多家借貸公司，他們表示,，當時他們也覺得奇怪,，不知為何一名教師，需要找這么多借貸公司貸款,。陳莎以要和同事合辦高考輔導班為由,，瞞天過海。后來,，陳莎知道被騙,，在丈夫的陪同下，逐一找到貸款公司求情,，有部分公司已經(jīng)答應,，為其免除利息,。對此，陳莎感激不已,。

云雷說,，他們就是一個普通家庭，兒子才5歲,，實在無力承擔這么大一筆債務?，F(xiàn)在只能賣房子，先還上100多萬,。在他看來,，妻子學歷高，智商也不低,，但一直以來生活環(huán)境都很單純,，也很容易相信別人。

記者注意到,，陳莎記下了曾給她打過電話的福建民警姓名和電話,。記者通過114查詢到，該號碼是晉江市公安局深滬邊防派出所電話,。記者致電該派出所,，了解到確實有這名姓蔡的警官，不過目前已調(diào)離,。

蔡警官告訴記者,，當時在偵辦一起電信詐騙案時，發(fā)現(xiàn)陳莎曾給騙子賬戶打款,，情況緊急,，連夜致電陳莎提醒，并勸她盡快在當?shù)貓缶?/p>

記者又輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上湖南省公安廳刑偵總隊民警趙步青,，他介紹,，他們所在部門叫刑偵總隊，不叫刑偵大隊,，也沒有叫李清,、陳偉的民警。而且,，民警不可能通過電話辦案,，不會在湖南辦湖北的案子，更不可能讓人轉(zhuǎn)賬,。他為陳莎整理了報案材料，并叮囑陳莎盡快回武漢報案,。

目前,，陳莎已報案,。東湖高新區(qū)公安分局已立案，案件正在偵辦中,。