6月15日，一名工作人員正在檢驗(yàn)“兼職人員”的身份證,、銀行卡,、U盾,。A08-A09版攝影/新京報(bào)記者 大路

銀行卡行賄,、電信詐騙黑幕

很多賣家對(duì)客戶買這些銀行卡的用途心知肚明，交易時(shí)并不細(xì)問(wèn),。

一名賣家說(shuō),，買銀行卡的一般是做外匯，或者是電信詐騙,。

來(lái)自廣東的一位買家李和生直言,，自己買銀行卡就是做外匯?！拔抑挥冒雮€(gè)月,，半個(gè)月之后可以全部退給你?！?/p>

李和生說(shuō),，每張銀行卡每年有5萬(wàn)美金的外匯限額。他收卡之后,，會(huì)給每張卡打進(jìn)幾萬(wàn)到十幾萬(wàn)不等的人民幣存款,，兌換成外匯，利用外匯市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng),，交易后賺取差價(jià),。“說(shuō)白了就是走走流水,，限額用完,，卡對(duì)我來(lái)說(shuō)就沒(méi)用了?！崩詈蜕f(shuō),。

在近幾年查獲的電信詐騙案中，擁有大量的銀行卡成為犯罪嫌疑人的“必備品”,。在一些個(gè)案中,，以各種名義到不同銀行開卡，是電信詐騙團(tuán)伙“外包”出去的一項(xiàng)業(yè)務(wù),。

當(dāng)有事主受騙往這些銀行卡里匯款后,，嫌疑人會(huì)指揮同伙在最短時(shí)間內(nèi)將匯款全部提取并轉(zhuǎn)移。

2014年底，廣州天河區(qū)法院對(duì)一個(gè)“猜猜我是誰(shuí)”電信詐騙團(tuán)伙中的幾名成員進(jìn)行了一審宣判,。該團(tuán)伙分工明確,，有專人拿著銀行卡負(fù)責(zé)提取詐騙款項(xiàng)并轉(zhuǎn)移至指定賬戶。幾名被告人被公安機(jī)關(guān)控制時(shí),，發(fā)現(xiàn)有他人的銀行卡1319張,、他人的居民身份證395張。

除了電信詐騙,，銀行卡買賣的背后還指向洗錢,、行賄、受賄,、非法所得的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移等不法行為,。

在葉軍的個(gè)人業(yè)務(wù)中，不僅為金融公司找人租用銀行卡,，他也買賣銀行卡,，“這些卡賣到國(guó)外去，客戶用一個(gè)月,，到時(shí)候再消掉,，對(duì)賣卡人沒(méi)有危害?！彼f(shuō),，這其實(shí)就是幫別人洗錢,。

在各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報(bào)的反腐案情中,，一些官員在被查時(shí)，起獲大量他人的銀行卡,。

2016年5月被“雙開”的廣東茂名市高新區(qū)黨工委原書記譚國(guó)鋒在被查后,，其隨身物品中包括他人身份證7張，他人名下的銀行卡7張,，卡內(nèi)存款余額高達(dá)630多萬(wàn)元,。

湖南永州市發(fā)改委原主任龔新智在被查后自曝，收銀行卡就像收名片,。