攀升勢頭已遏制但形勢嚴(yán)峻

“去年新發(fā)非法集資案件和涉案金額出現(xiàn)‘雙降’,，說明前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制,?！睏钣裰?017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上介紹，2016年全國新發(fā)非法集資案件和涉案金額同比分別下降14.48%和0.11%,。

良好的勢頭在一些與會(huì)的單位成員匯報(bào)中也有所體現(xiàn),。最高人民法院表示，去年全國法院非法集資刑事案件收案量增速變緩,。農(nóng)業(yè)部稱,，去年以農(nóng)民合作社名義涉嫌非法集資的案件數(shù)、涉案金額,、參與人數(shù)均大幅下降。保監(jiān)會(huì)透露，今年一季度,，保險(xiǎn)業(yè)非法集資案件數(shù)量,、涉案金額延續(xù)上年末的“雙降”態(tài)勢。

盡管勢頭良好,，但非法集資的整體形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻,。楊玉柱表示，目前案件總量仍處于歷史高位,，存量案件化解慢,，新案件不斷積壓。非法集資區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中,，組織化,、網(wǎng)絡(luò)化日益明顯，跨區(qū)域案件不斷增多,，快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延,。

2016年新發(fā)案件增幅放緩，但大案仍時(shí)有發(fā)生,。以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例,，兩起案件的涉案金額均超過百億元。公安部的數(shù)據(jù)顯示,，2016年公安機(jī)關(guān)非法集資類案件共立案1萬余起,，平均案值達(dá)1365萬元，億元以上案件逾百起,。

“不過,，從各地檢察機(jī)關(guān)反映的問題看，辦理非法集資犯罪案件在案件定性,、認(rèn)定是否共同犯罪,、犯罪數(shù)額計(jì)算等方面還存在一些問題?！弊罡呷嗣駲z察院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人說,。

對此，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議表示,，將全力推動(dòng)出臺《處置非法集資條例》,，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

非法集資的幌子由“實(shí)”轉(zhuǎn)“虛”

當(dāng)下,，民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),。楊玉柱介紹，大量投資咨詢,、非融資性擔(dān)保,、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作不斷推進(jìn),，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落,，但前期野蠻增長存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，非法自融,、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出,，P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日?！睏钣裰f,。

人民銀行法條司副司長龐任平表示，不少非法集資組織打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,，從商品營銷,、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái),、眾籌,、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變,?！耙恍┎环ǚ肿硬幌е亟穑ㄟ^媒體進(jìn)行宣傳包裝,，邀請名人,、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙性強(qiáng),?！?/p>

“犯罪手法不斷翻新，投資人辨別風(fēng)險(xiǎn)難度大,，容易深陷圈套,。”最高人民檢察院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,。

對此,，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議提出，下一階段將著重強(qiáng)化對投資理財(cái)?shù)让耖g投融資中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,，推動(dòng)加快出臺金融類廣告正面清單,、負(fù)面清單，明確金融機(jī)構(gòu)以外任何組織和個(gè)人不得發(fā)布任何融資類廣告,。

嚴(yán)防非法集資“下鄉(xiāng)進(jìn)村”

據(jù)成員單位介紹,，近年來，非法集資出現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”的新趨勢,，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)民群眾切身利益,。

一些地方農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金,。有的合作社開設(shè)銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾,。有的投資理財(cái)公司,、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金,。一些不法分子還利用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村地區(qū)服務(wù)力量薄弱的便利,，假借保險(xiǎn)名義從事非法集資,。

“利用合作社的這類非法集資隱蔽性強(qiáng)、波及范圍大,，涉案金額雖不高,，但涉及人數(shù)眾多?！鞭r(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長趙鐵橋認(rèn)為,，這既有農(nóng)村金融供給服務(wù)不足等原因，也與監(jiān)管缺失,、利益驅(qū)動(dòng)等因素有關(guān),。一方面，一些農(nóng)民群眾普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，辨別能力低,，容易受到利益誘惑。另一方面,，現(xiàn)行法律對農(nóng)民合作社沒有明確主管部門,，特別是對其開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé)，存在監(jiān)管空白,，也為一些非法集資組織提供了可乘之機(jī),。

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議表示，今后一段時(shí)間,，將落實(shí)地方政府主體責(zé)任,，重點(diǎn)加強(qiáng)基層組織和工作機(jī)制建設(shè)，確保力量下沉,。并于今年5月組織全國開展防范非法集資宣傳月活動(dòng),，強(qiáng)化針對農(nóng)村地區(qū)和中老年群體的宣傳教育。