貪腐,、走私、販毒、電信詐騙……一直以來,，這類違法犯罪的贓款轉(zhuǎn)移出境,，有的就是通過地下錢莊，這一游離于官方正規(guī)金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉(zhuǎn)移和洗白提供著“黑色支撐”。目前,，我國多個部門已聯(lián)手強(qiáng)化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊力度。

黑龍江省七臺河市公安局歷時一年多,，成功破獲一起特大系列地下錢莊案,，打掉地下錢莊8個，查處騙取出口退稅,、虛開增值稅專用發(fā)票違法犯罪企業(yè)15家,，抓獲犯罪嫌疑人80余人，已查實涉案流轉(zhuǎn)資金達(dá)數(shù)千億元,。

“這一案件的偵破線索來自于我們幾年前破獲的一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案,。”七臺河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長張曉昕說,，在對當(dāng)時涉案的2000多張銀行卡的交易記錄進(jìn)行深入分析研判后,，發(fā)現(xiàn)涉案賭場利用地下錢莊非法流轉(zhuǎn)賭資。

經(jīng)過進(jìn)一步偵查,，黑龍江省七臺河市勃利縣農(nóng)民李某名下的一張銀行卡進(jìn)入警方視線,，這張卡曾有一筆40萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

記者在采訪中了解到,，李某是勃利縣一位養(yǎng)殖貉子的農(nóng)戶,，每年將500張貉子皮以每張500元的價格銷售給當(dāng)?shù)氐慕埰じ锕荆杖朐?5萬元,。

“但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶的資金達(dá)到2000余萬元,?！逼吲_河市公安局副局長朱孔勤說,，如果是正常交易，這與李某養(yǎng)殖貉子的能力完全不符,。

循線追蹤,，警方發(fā)現(xiàn)李某的銀行卡實際由建龍皮革公司控制，公司賬戶資金從2012年至2015年流轉(zhuǎn)3億元,，除李某的賬戶外,，還控制著其他十幾個人的銀行卡賬戶。

“按照這個數(shù)額,，這家皮革公司每年要開幾千萬元的增值稅發(fā)票,，但實際他們沒有這個能力，有虛開增值稅發(fā)票的嫌疑,，并且以此來騙取出口退稅,。”朱孔勤說,，在調(diào)查該公司外匯賬戶發(fā)現(xiàn),，出口的1110萬美金來自香港三家離岸公司,，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

專案組查明,，梁某華在莫斯科經(jīng)商期間,，發(fā)現(xiàn)了地下錢莊兌換匯率低、速度快,、手續(xù)簡潔,，滿足了在境外經(jīng)商人員的需求。

此后,，他和梁某鋒先后在香港開設(shè)了10家離岸公司,，在境內(nèi)開設(shè)了200余個個人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤,。至此,，一個龐大而且錯綜復(fù)雜的地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)逐漸被警方揭開。

在梁某華地下錢莊的記賬本上,，有一筆高達(dá)9400萬美元的資金,，流向了河南一家上市公司。該公司在2009年取得自營進(jìn)出口貿(mào)易權(quán),，主營羽絨制品,，于2014年9月，在境外上市,。

該公司財務(wù)經(jīng)理張某忠介紹,，公司董事長閆某在通過深圳某報關(guān)行購買虛假的羽絨制品的海關(guān)數(shù)據(jù)，再經(jīng)梁某華地下錢莊購買外匯,，然后利用自己的生產(chǎn)企業(yè)虛開增值稅發(fā)票,，從而完成出口退稅。

從2011年至2014年,，閆某在共騙取國家出口退稅高達(dá)7984萬元,。

此外，一些職務(wù)犯罪也穿插在地下錢莊的案件當(dāng)中,。在辦案民警偵查過程中,，發(fā)現(xiàn)深圳市國家稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局原副局長賈某利用職務(wù)便利，與詐騙團(tuán)伙勾結(jié),，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批,，共同參與詐騙犯罪。

“賈某將退稅審批從一個月時間縮短至一周,，這一便利也讓他在2010年到2015年期間非法獲利1500萬元,。”張曉昕說：“賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉(zhuǎn)的周期,，為他們再次進(jìn)行騙稅提供了便利,。”

“一直以來,，地下錢莊由于其匿名和隱蔽的特點,，成為資金轉(zhuǎn)移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉(zhuǎn)移到境外,?！敝袊嗣胥y行條法司立法二處副處長張念念說，地下錢莊的存在還為腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個快速通道,。

“七臺河市破獲的這一案件說明地下錢莊犯罪手段逐漸升級,，犯罪活動日益猖獗，已從沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)向內(nèi)陸省市蔓延,?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢部門負(fù)責(zé)人束劍平介紹說,，地下錢莊團(tuán)伙的反偵查能力強(qiáng),，偵破此類案件,，需要投入大量的警力和財力。

這兩起系列案件的多位辦案民警表示,，犯罪分子往往用假賬戶,、馬甲賬戶，很難發(fā)現(xiàn)本人,，經(jīng)常一批賬戶用到兩個月之后,，就再啟用一批新的賬戶，地下錢莊往往也在變換地點,，一旦有所警覺,，就立即停止。

“當(dāng)前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗,，反映了上游犯罪的猖獗,，存在旺盛的市場需求,，是地下錢莊屢打不絕的一大原因,。”束劍平說,，目前地下錢莊案件涉及外貿(mào)進(jìn)出口,、房地產(chǎn)等多個行業(yè)，其危害也在日益增加,。

據(jù)介紹,，下一步，公安部將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門,，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴(yán)打高壓態(tài)勢,，切實維護(hù)國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟(jì)安全。

張念念表示,，中國人民銀行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法,，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域,，完善反洗錢措施,。