“我是公安機(jī)關(guān)工作人員,，某某(人名),，知道公安局為什么要找你嗎？之前我們寄發(fā)協(xié)查公文,，通知你來進(jìn)行到案說明,，你怎么沒有出面處理……”這樣的電話,，或許你也曾接到過。冒充公檢法詐騙,，多被稱為“臺灣式電信詐騙”案件,，由于此類案件的服務(wù)器、窩點及犯罪嫌疑人在國外,，具有非接觸性和隱蔽性等特點,，打擊抓捕難度不小。

近日,，公安部指揮浙江等地公安機(jī)關(guān)成功破獲特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,， 涉及3個特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，共抓獲冒充公檢法實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人101人(大陸76人,，臺灣25人),，涉及案件135起，涉案金額達(dá)2000余萬元,。

“臺灣式電信詐騙”的團(tuán)伙是如何構(gòu)成的,？詐騙窩點是如何運轉(zhuǎn)的？為何這類詐騙如此猖狂,？記者采訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人,。

團(tuán)伙如何形成？

各類團(tuán)伙組成“公司”,，3個月轉(zhuǎn)移窩點

在溫州市甌海區(qū)看守所,，記者見到了在押的部分犯罪嫌疑人。

現(xiàn)年39歲的臺灣籍男子董某某,，是此次專案被押解回國的一名團(tuán)伙管理者,，與他一起在柬埔寨窩點被抓的還有其他26名人員。作為詐騙窩點的組織管理人員,，董某某不僅負(fù)責(zé)人員管理,、與臺灣轉(zhuǎn)賬窩點等的聯(lián)系，同時也負(fù)責(zé)境外窩點人員的生活采購等工作,。

詐騙分子往往將話務(wù)行騙窩點稱為“公司”,，董某某被抓時，其所在“公司”就設(shè)在柬埔寨某地一棟三層的別墅內(nèi),。

“臺灣式電信詐騙是集團(tuán)化運作的犯罪產(chǎn)業(yè),，這樣一個‘公司’的運轉(zhuǎn)，需要多個分工明確的分團(tuán)伙支撐,，它們之間可能是隸屬關(guān)系,，也可能為互利關(guān)系,，還有可能是單項服務(wù)關(guān)系?！睖刂菔泄簿中虃芍ш犚淮箨牳贝箨犻L盧立錕說,，“詐騙話務(wù)窩點的實際出資人為‘金主’，通常是臺灣人,，依據(jù)所騙錢款數(shù)額獲取提成,；撥打電話實施詐騙的是‘話務(wù)員’，具體分為一線,、二線,、三線；在話務(wù)窩點負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)線路和設(shè)備維護(hù)的是‘鍵盤手’或稱為‘電腦手’,；轉(zhuǎn)賬窩點稱為‘水房’,，一般設(shè)在臺灣；提供銀行卡的人稱為‘車商’,，取款人員為‘車手’……”

為逃避打擊,，這種團(tuán)伙過一段時間就會換人換點?！暗谝粋€窩點在金邊,，從2016年3月初開始，到5月下旬結(jié)束,。第二個窩點從今年6月初開始,，也是在金邊，距離第一個窩點有20分鐘左右車程,?！狈缸锵右扇饲f某說。

“3個月是比較劃算和安全的周期,，‘公司’人員也要替換,。”已經(jīng)有近兩年詐騙經(jīng)驗的董某某說,，“除了支付房租,、吃住等日常費用，還要給線路提供者,、收販銀行卡的團(tuán)伙等付費,。一般來說，‘公司’組建的第一個月需要詐騙200萬元人民幣左右的業(yè)績,，收支才能打平,；第二、三個月則需要170萬元至180萬元人民幣的詐騙業(yè)績來維持收支平衡,?！?/p>

窩點如何運轉(zhuǎn)？

每晚都開會總結(jié),，幾天騙不來錢要罰背“劇本”

“臺灣式電信詐騙”分工明確,、流程清晰：一線話務(wù)員使用網(wǎng)絡(luò)電話，并根據(jù)被害人信息直接撥打電話,，冒充公安機(jī)關(guān)來核實身份,，告知其名下銀行卡涉嫌洗黑錢，待受害人上鉤再轉(zhuǎn)到二線話務(wù)員,；二線話務(wù)員則聲稱為專案組辦案人員,，告知受害人涉嫌洗錢，核實受害人的銀行卡賬號和余額,；三線話務(wù)員則假冒最高檢工作人員騙取密碼,，并與“水房”對接，由“水房”將受害人銀行賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)走,。

“我們按照北京的工作時間實施詐騙,，‘公司’電腦等設(shè)備也都按北京時間進(jìn)行設(shè)置。每天北京時間8點半柬埔寨時間7點半開始撥打受害人的電話,，柬埔寨時間下午4點半結(jié)束,。”董某某介紹,。

“在話務(wù)人員實施電話詐騙前,，需要有幾方面的準(zhǔn)備工作?！鞭k案民警陳豐向記者介紹,，“‘菜單’就是所說的‘料’，即受害者信息,，一般包括受害者的姓名,、性別、身份證號,、具體地址,，需要臺灣‘金主’提前提供給話務(wù)窩點；根據(jù)‘菜單’涉及的地域信息,，話務(wù)窩點的‘鍵盤手’聯(lián)系改號平臺提供者,，使得受害人手機(jī)顯示的號碼為當(dāng)?shù)毓驳奶柎a；‘鍵盤手’還要時時與線路提供者保持聯(lián)系,，保障通話質(zhì)量,。”

戴某某是被押解回國的一名“鍵盤手”,，同時也負(fù)責(zé)做窩點詐騙人員的業(yè)績：“一線話務(wù)員能提成5%,，二三線分別提取8%,，車商提取15%—20%……每天晚上，窩點都會開總結(jié)會,，一二三線分別召開,，對于騙術(shù)比較‘高明’的錄音還會分享學(xué)習(xí)，同時也會分析沒有詐騙成功的案例,；對于連續(xù)多天沒有詐騙成功的人員,，還會罰背‘劇本’或者手抄?！?/p>

據(jù)犯罪嫌疑人介紹,，一線人員多為大陸人員，二三線以及管理者一般都是臺灣人員,。一般情況下,，詐騙分子不能自己離開別墅，這是為了防止引起當(dāng)?shù)鼐用褡⒁舛慌e報,，窩點人員需要的生活用品等由管理者代為購買,。

為何猖狂難禁？

線路租借,、呼叫改號,、信息泄露，監(jiān)管還須合力

當(dāng)前境外詐騙窩點并非傳統(tǒng)意義上的“聚人施騙”,，各個分團(tuán)伙通過即時聊天工具,、網(wǎng)絡(luò)電話專用分機(jī)等工具相互溝通，導(dǎo)致被害人被騙時深信不疑,、錢款被快速多次轉(zhuǎn)移提現(xiàn),，也導(dǎo)致警方在擴(kuò)人擴(kuò)線方面難以突破。但本次專案在線路商環(huán)節(jié),、改號平臺環(huán)節(jié)抓獲了嫌疑人,。

胡某，從事線路出租業(yè)務(wù),，主要提供境外線路接入服務(wù),。“我手上有5條國際線路,，從上家以每分鐘0.2元—0.3元的價格租入,，以每分鐘0.25元—0.32元的價格租出，獲利20%左右,，兩年間共賺了40余萬元,。”胡某說，“這些線路多是從國外公司租來的,，當(dāng)這些公司租用運營商的線路出現(xiàn)剩余時,，我們就可以轉(zhuǎn)租到。但是其源頭還在三大運營商,，因為運營商通過技術(shù)改進(jìn),，就可以強(qiáng)制顯示國際代碼或未知代碼，從而防止詐騙分子利用漏洞改號,?！?/p>

胡某告訴記者,，很大比例的線路提供商存在“灰線”產(chǎn)業(yè),，雖然不清楚買家的具體工作，但是由于買家提供的價格比正常服務(wù)高出很多,，線路提供者對買家從事的活動往往心知肚明,，在客觀上給詐騙行為提供了渠道。

記者了解到,，被用于改變呼叫號碼的VOS軟件,，具備“呼叫控制功能”，可以進(jìn)行改號,。被詐騙團(tuán)伙利用的多是盜版版本,，其獲取非常容易，而且通過認(rèn)證技術(shù)可以防止對盜版軟件的攻擊,，價格在幾百元不等,。

此外，公民信息泄露問題值得關(guān)注,。詐騙分子口中的“料”,，多來源于金融、電商平臺及快遞行業(yè),，銀行流出的信息更“優(yōu)質(zhì)”,。

公民信息屢遭泄露，線路租借監(jiān)管不力,，呼叫改號操作簡單,，為電信詐騙提供了便利。改變這些情況,，單靠公安部門的打擊遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,，更需要工信部門進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，運營商履行職責(zé),、嚴(yán)格內(nèi)部管理,。