穿電商馬甲、打云服務(wù)幌子,，涉及２８個?。担福埃岸嗳耍姘附痤~數(shù)億元……近日,，公安機關(guān)偵破一起以虛擬貨幣“愛幣”為計量單位、承諾高息返利的全國特大涉嫌非法集資犯罪團伙案件,。

虛擬貨幣怎么“錢生錢”,？“新華視點”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這個非法集資團伙廣立名目“畫餅”吸金，以合法形式掩蓋非法集資目的,，表現(xiàn)出極強的欺騙性,、專業(yè)性和隱蔽性。

畫餅：百日回報率８０％　電子積分可提現(xiàn)

２０１４年１月,，廣東的謝先生被朋友介紹了一款包括云音樂,、云儲存、云圖書等在內(nèi)的云科技服務(wù)產(chǎn)品,，這款產(chǎn)品由萬通奇跡社交資本云計算平臺（以下簡稱萬通奇跡）推出,。

據(jù)了解，這款產(chǎn)品的價值并不在產(chǎn)品本身,。按照萬通奇跡的說法,，會員花１９９９美元購買萬通奇跡系列套裝成為萬通卡會員，每日可獲得３２個電子積分,，其中１６個積分為分紅積分,，可用于提現(xiàn)，１個電子積分等于１美元,，最多可分紅１００次,。另外１６個積分為購物積分，用于日后在購物網(wǎng)站購物,。

在８０％的百日回報率誘惑下,，謝先生花２６０００元人民幣購買了兩套產(chǎn)品。從２０１３年３月至２０１４年８月,，像謝先生這樣購買萬通奇跡產(chǎn)品的投資者約有５０００人,，但隨著申請?zhí)岈F(xiàn)人數(shù)增多，很多人分紅沒拿到,，本金也打水漂,。

廣東警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，萬通奇跡系列融資產(chǎn)品由萬通奇跡所謂的投資銀行控股集團董事長徐某,、ＣＥＯ劉某及執(zhí)行董事徐某忠,、“金融學(xué)家”孫某等人２０１３年策劃成立，以北京地區(qū)作為中心,，宣傳通過萬通奇跡進行社交資本革命,，利用互聯(lián)網(wǎng)云服務(wù)、云計算和全球零售折扣系統(tǒng)為全球客戶提供資本放大,，利用萬通奇跡社交資本云計算平臺,，在國內(nèi)非法吸收公眾資金。

據(jù)辦案民警介紹,，因承諾的分紅電子積分?jǐn)?shù)額急速增加,，部分會員同時申請?zhí)岈F(xiàn),，徐某等人為防止資金倒流，先后采取提高提現(xiàn)費用,、電子積分兌換百人網(wǎng)原始股權(quán),、會員之間相互買賣電子積分、將原電子積分轉(zhuǎn)換為“愛幣”成為國度卡會員等方式消耗電子積分,，拖延提現(xiàn)，騙取手續(xù)費,，非法吸收公眾資金數(shù)億元人民幣,。

吸金：披合法外衣　以虛擬貨幣套取資金

在看守所里，徐某辯稱,，萬通奇跡銷售的是實在的,、物有所值的云服務(wù)軟件產(chǎn)品；高息的利潤來自入駐電商,。但警方已查明,，涉案資金并無用于實際經(jīng)營且有轉(zhuǎn)移動向，資金余額無法支撐該團伙對外宣傳的回報所需資金數(shù)量,。

業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為,，涉案嫌疑人利用投資原始股權(quán)理財、電子商務(wù)等新概念,，以云服務(wù)作為規(guī)避責(zé)任的宣傳噱頭,，以電商盈利為掩護，以電子積分,、“愛幣”等虛擬貨幣套取資金,，然后層層消耗積分，拖延,、限制提現(xiàn),。這套空手套白狼的“吸金游戲”狡猾而隱蔽。

－－高息利誘,，以“富”之名“拉人頭”,。購買產(chǎn)品注冊成會員，每天可得到最高１６美元不等的高額回報,；線上通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站,、微博、微信,、ＱＴ語音房間,，線下通過舉辦推薦會、互聯(lián)網(wǎng)宣傳等方式大肆“拉人頭”,。

調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這些所謂的推介會主題只有一個：一些人說“賺到錢了,，高興！”現(xiàn)場喝酒唱歌,，情緒激動,，極具煽動性，“有的鼓動者是托兒”,，蠱惑還在猶豫的投資人放心大膽投錢,。

－－披合法外衣，借光環(huán)造勢,。辦案民警介紹,，徐某等人注冊成立的一系列公司都有合法的工商注冊信息。為迷惑大眾,，徐某以某國專業(yè)人士協(xié)會創(chuàng)會會長,、天使投資人、投資銀行家等名頭在媒體上宣傳,，甚至組織大投資客戶去香港,、迪拜，“營造一種公司很有實力的感覺”,。

－－巧立名目,，限制、拖延提現(xiàn),。因萬通奇跡系列套裝原本承諾的分紅電子積分?jǐn)?shù)額急速增加,，會員申請?zhí)岈F(xiàn)增速快，徐某以需新舊服務(wù)器轉(zhuǎn)接,、數(shù)據(jù)整合等借口限制,、拖延會員提現(xiàn)。２０１４年,，徐某等人在未返還投資人的投資款的情況下,，停止了萬通奇跡系列套裝產(chǎn)品，后又以積分兌換公司原始股權(quán),、激活“愛幣”,、會員間積分買賣等方式消耗電子積分，拖延,、限制提現(xiàn),。

２０１５年徐某等人以其父徐某和表兄湯某的名義，在深圳先后注冊成立萬怡通公司,、國度金控公司,、百人網(wǎng)公司等一系列公司，宣稱要將公司５０％原始股權(quán)送給原萬通奇跡的會員以挽回?fù)p失,，原萬通會員交納原投資損失金額１％的費用就可以重新注冊成為國度會員并獲得“愛幣”,，變本加厲再次欺騙群眾,。

警示：說不清靠什么盈利的往往有問題　應(yīng)甄別風(fēng)險理性投資

２０１５年６月至８月，中國人民銀行辦公廳,、中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局先后通報公安機關(guān)：萬通奇跡,、萬怡通國際投資發(fā)展（深圳）有限公司、百人網(wǎng)絡(luò)科技（深圳）有限公司等機構(gòu)未核準(zhǔn)在中國境內(nèi)公開發(fā)行股票,、債權(quán)等證券業(yè)務(wù),，上述涉案公司及其個人不具備吸收公眾存款資質(zhì)。

這意味著上述團伙吸收公眾資金的活動是非法的,。

“這起以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣進行非法集資的經(jīng)濟犯罪活動專業(yè)性,、隱蔽性很強?！敝醒胴斀?jīng)大學(xué)法學(xué)院教授郭華表示，通過合法工商登記來打掩護,；通過媒體宣傳,、請專業(yè)人士背書來獲取信任；通過轉(zhuǎn)移經(jīng)營收益權(quán)等結(jié)構(gòu)設(shè)計規(guī)避法律,，合法外衣下的非法活動給人們識別增加了難度,。

然而，不管是網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣還是Ｐ２Ｐ平臺,，說不清靠什么盈利只是拉人的,，往往有問題。公安部經(jīng)偵局涉眾型經(jīng)濟犯罪偵查處處長劉路軍表示,，當(dāng)前傳銷,、非法集資等涉眾型經(jīng)濟犯罪活動高發(fā)，并有地域廣,、人員多,、手段新等特點。

他說,，一方面公安機關(guān)將繼續(xù)采取專項行動和重點案件偵辦相結(jié)合的方式開展打擊,；另一方面對打擊工作中發(fā)現(xiàn)的法律、制度,、監(jiān)管和防范等方面存在的不足,，積極推動完善。打擊非法集資犯罪,，需要多地區(qū)聯(lián)動,，監(jiān)管部門的配合，金融機構(gòu)的支持,，也需要群眾提高警惕,，增強識別能力,。

一位投資人被騙后告訴記者，投錢給問題平臺時,，自己并非全無察覺,，但面對高息誘惑，還是心懷僥幸,，認(rèn)為只要不接最后一棒,，自己的錢就能拿回來。

中國政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君教授表示,，投資一要仔細(xì)查看公司信息披露是否完全,；二要看資金歸集的賬戶是否是銀行托管的賬戶，如果是自然人或者是平臺自己的賬戶,，就風(fēng)險很大,；三要看投資平臺的資質(zhì)是否合法；四要分散風(fēng)險,，建議群眾小額投資,、理性投資，不要心存僥幸,。（完）