將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會支付系統(tǒng)之外 并對俄央行實(shí)施限制

美歐對俄發(fā)起SWIFT制裁影響幾何

美國與歐洲聯(lián)盟委員會,、法國,、德國、意大利,、英國,、加拿大七方26日發(fā)布聯(lián)合聲明，將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(SWIFT)支付系統(tǒng)之外,，并對俄羅斯央行實(shí)施限制措施,，以防其配置國際儲備削弱制裁措施造成的影響。分析人士認(rèn)為,，動用SWIFT制裁是西方國家針對俄羅斯的“核武級”金融制裁選項(xiàng),，預(yù)計(jì)將對俄相關(guān)跨境金融交易產(chǎn)生重大影響，但這項(xiàng)制裁也會對西方尤其是歐洲帶來傷害,。

制裁目標(biāo)資產(chǎn)占俄銀行業(yè)近80%

根據(jù)聲明,，美國和歐盟委員會、德國,、法國,、英國、意大利,、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定“在近幾天內(nèi)”將部分“選定的”俄羅斯銀行排除出SWIFT支付系統(tǒng),。這意味著相關(guān)銀行將無法與境外銀行進(jìn)行交易，使俄對外貿(mào)易,、外國投資和匯款變得更加麻煩,。同時，針對俄央行的限制性措施將導(dǎo)致其相關(guān)資產(chǎn)“陷入癱瘓”,，難以對受制裁銀行和公司提供經(jīng)濟(jì)支持,，極大削弱宏觀調(diào)控能力。數(shù)據(jù)顯示,，俄央行擁有超過6000億美元外匯儲備,。

SWIFT支付系統(tǒng)是全球最重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施之一和最主要金融信息傳輸平臺。切斷一國金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)之間的聯(lián)系,，實(shí)際上就切斷了金融機(jī)構(gòu)與全球銀行系統(tǒng)間的聯(lián)系,，將無法進(jìn)行跨境收付款，進(jìn)而影響國際貿(mào)易,。

當(dāng)天的聯(lián)合聲明未列出將被排除出SWIFT系統(tǒng)的俄銀行名單,，但美方官員透露，相關(guān)制裁目標(biāo)是10家俄最大金融機(jī)構(gòu)，其資產(chǎn)占俄銀行業(yè)總資產(chǎn)近80%,。相關(guān)名單將在幾天內(nèi)擬定,。

西方自身同樣將遭受巨大沖擊

日本早稻田大學(xué)教授中林美惠子表示，西方對俄羅斯施加了最嚴(yán)厲經(jīng)濟(jì)制裁,，自身也將遭受巨大沖擊,。

值得注意的是，美歐通過將部分而非所有俄羅斯銀行從SWIFT中移出,，一定程度上保證了歐盟購買俄羅斯天然氣的支付渠道暢通,。美國務(wù)院能源安全高級顧問阿莫斯·霍克斯坦25日表示，美國的制裁措施將不會針對俄石油和天然氣產(chǎn)業(yè),，因?yàn)榇伺e不但難以減少俄石油和天然氣收入,，反而會令美國及其盟友承擔(dān)能源價格上漲的后果。

此前,，動用SWIFT制裁在歐洲內(nèi)部一直面臨相當(dāng)阻力,。以德國為代表的歐盟成員國高度依賴俄羅斯提供的石油和天然氣等能源。歐盟數(shù)據(jù)顯示,，德國34%的石油和65%的天然氣依靠從俄羅斯進(jìn)口,。因此，德國政府26日提議以“有針對性且實(shí)用的”方式對俄進(jìn)行SWIFT制裁,，而非將該國金融機(jī)構(gòu)全部排除出該系統(tǒng),。

德國財(cái)長克里斯蒂安·林德納此前表示，將俄羅斯排除在SWIFT系統(tǒng)外“意味著德國面臨無法獲得天然氣和其他原材料的高風(fēng)險(xiǎn)”,，歐洲“應(yīng)該認(rèn)識到后果”,。

《華盛頓郵報(bào)》26日援引美財(cái)政部官員的話報(bào)道，對俄實(shí)施更廣泛的SWIFT制裁將損害西方企業(yè)利益,，尤其是大型石油企業(yè),。同時，美德兩國使用SWIFT系統(tǒng)與俄銀行進(jìn)行交易的頻率最高,，因而受相關(guān)制裁措施的潛在負(fù)面影響程度也最大,。

將俄羅斯銀行排除出SWIFT支付系統(tǒng)還可能導(dǎo)致西方難以從俄獲取債務(wù)償還。根據(jù)國際清算銀行數(shù)據(jù),，截至目前,，位于俄境內(nèi)的實(shí)體對海外銀行的欠款高達(dá)1210億美元，其中對美方銀行的欠款約為147億美元,。

對俄帶來影響“被嚴(yán)重夸大”,？

國際評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)認(rèn)為，外資銀行可以使用SWIFT的替代系統(tǒng)與俄銀行進(jìn)行交易,，只是成本更高,。

為應(yīng)對西方制裁,，俄羅斯央行2014年開發(fā)了本土版金融信息傳輸系統(tǒng)(SPFS)。據(jù)統(tǒng)計(jì),，目前有23家外資銀行與SPFS系統(tǒng)連接,。截至2021年5月，20%的俄羅斯境內(nèi)轉(zhuǎn)賬通過SPFS系統(tǒng)完成,。鑒于目前部分俄羅斯銀行被SWIFT剔除，未來不排除更多外資銀行加入該支付系統(tǒng),。

美國務(wù)院負(fù)責(zé)制定制裁政策的前高級官員理查德·奈菲尤表示,，SWIFT制裁“將立即產(chǎn)生巨大影響，但俄羅斯將很快通過其他金融通信工具緩解這種影響”,，其作用“被嚴(yán)重夸大”,。

禁用SWIFT是西方慣用手段

美國利用自身在國際金融體系的優(yōu)勢地位，不時拉上西方盟友對其他國家采取“凍結(jié)資產(chǎn)”“禁止經(jīng)貿(mào)往來”等制裁手段,，“禁用SWIFT”是一種嚴(yán)厲手段,。

作為制裁伊朗核活動的措施之一，美國2012年施壓SWIFT中斷對伊朗中央銀行及其他部分金融機(jī)構(gòu)的服務(wù),。伊朗核問題全面協(xié)議2015年達(dá)成后,，伊朗許多銀行2016年重新連上SWIFT系統(tǒng)。然而,，美國政府2018年5月單方面退出伊核協(xié)議,、重啟并追加一系列對伊制裁，SWIFT同年11月再次宣布中止伊朗部分金融機(jī)構(gòu)使用這一系統(tǒng),。

克里米亞2014年公投決定加入俄羅斯后,，美國和歐洲盟友一度威脅對俄羅斯動用這一手段。俄方當(dāng)時警告,，這相當(dāng)于對俄宣戰(zhàn),，西方最終擱置這個念頭。法新社26日報(bào)道,，把俄羅斯這樣一個大國排除在SWIFT外,，可能促使俄方加快開發(fā)替代性跨境金融服務(wù)系統(tǒng)。

內(nèi)存

何為SWIFT,？

SWIFT創(chuàng)建于1973年,，總部設(shè)在比利時首都布魯塞爾附近，主要職能是在全球銀行系統(tǒng)之間傳遞結(jié)算信息,，以實(shí)現(xiàn)安全,、高效的跨境支付。200多個國家和地區(qū)超過1.1萬家金融機(jī)構(gòu)使用SWIFT提供的通信服務(wù),。

這一機(jī)構(gòu)向彭博社介紹稱,，其在2021年平均每天傳送4200萬條信息,，包含外匯兌換、銀行間或銀行與客戶間的轉(zhuǎn)賬交易,、資產(chǎn)買賣訂單等,。美國全國公共廣播電臺援引專家說法報(bào)道說，這個機(jī)構(gòu)“不移動錢本身,，只傳輸有關(guān)錢的信息”,。

據(jù)美國全國公共廣播電臺報(bào)道，SWIFT同時受比利時國家銀行,、美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng),、歐洲中央銀行等西方央行監(jiān)管。

據(jù)俄羅斯SWIFT協(xié)會介紹,，俄羅斯大約有300家金融機(jī)構(gòu)使用SWIFT系統(tǒng)服務(wù),，用戶數(shù)量僅次于美國；俄羅斯超過一半的金融機(jī)構(gòu)為SWIFT會員,。