根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）和廣東省地方金融監(jiān)管局《關(guān)于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監(jiān)函〔2020〕165號(hào)）有關(guān)要求，為規(guī)范我市融資租賃企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為,，細(xì)化監(jiān)督管理措施,，有效防控地方金融風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展,經(jīng)市政府同意,，我局于2020年10月至2021年3月在全市范圍內(nèi)牽頭開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一,、 目標(biāo)要求

深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于完善金融服務(wù),、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的部署要求,，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn),、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù),，在前期專項(xiàng)清理排查工作的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《暫行辦法》關(guān)于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),、加強(qiáng)監(jiān)督管理、穩(wěn)妥推進(jìn)分類處置等工作部署,，重點(diǎn)推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)和要求,，督促非正常經(jīng)營(yíng)類和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類企業(yè)整改，制定監(jiān)管名單,，健全日常監(jiān)管制度,，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,。

二,、 工作機(jī)制

為統(tǒng)籌全市各部門力量，切實(shí)將清理規(guī)范工作落到實(shí)處,，加強(qiáng)工作指導(dǎo),，確保2021年3月末前完成存量融資租賃企業(yè)清理排查和規(guī)范工作，沿用深圳市商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作的實(shí)施架構(gòu)和工作機(jī)制,，工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室由市地方金融監(jiān)管局和前海管理局聯(lián)合設(shè)立,，地點(diǎn)設(shè)在前海管理局。

三,、 清理規(guī)范對(duì)象及分類標(biāo)準(zhǔn)

（一）清理規(guī)范對(duì)象,。在本市市場(chǎng)監(jiān)管局登記注冊(cè)的名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經(jīng)營(yíng)范圍屬于融資租賃的企業(yè)（不含金融租賃公司）及其分支機(jī)構(gòu),、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項(xiàng)目公司,；市外融資租賃公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項(xiàng)目公司,。

（二）分類標(biāo)準(zhǔn),。依據(jù)《暫行辦法》有關(guān)要求，按照經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營(yíng),、非正常經(jīng)營(yíng)和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等三類,。

1. 正常經(jīng)營(yíng)類是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的融資租賃公司。接受并配合監(jiān)管,、在注冊(cè)地有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,、按要求登錄“融資租賃信息管理系統(tǒng)”和“廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報(bào)系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱快報(bào)系統(tǒng)）如實(shí)、完整填報(bào)信息,，符合《暫行辦法》基本要求的企業(yè),。正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)在報(bào)銀保監(jiān)會(huì)審核后，將分批分次進(jìn)行公示,，納入監(jiān)管名單,。

2. 非正常經(jīng)營(yíng)類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營(yíng)異常的融資租賃公司。其中,，“失聯(lián)”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無法取得聯(lián)系,；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員,，但其不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人,；連續(xù)3個(gè)月未按監(jiān)管要求報(bào)送月報(bào)?！翱諝ぁ逼髽I(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：未依法通過國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報(bào)送并公示上一年度年度報(bào)告,；近6個(gè)月監(jiān)管月報(bào)顯示無經(jīng)營(yíng)；近6個(gè)月無納稅記錄或“零申報(bào)”,；近6個(gè)月無社保繳納記錄,。未在快報(bào)系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)材料的企業(yè)將視為非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)。

3. 違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類主要是指經(jīng)營(yíng)行為違反法律法規(guī)和《暫行辦法》規(guī)定的融資租賃公司,。

四,、 工作步驟

（一）企業(yè)自查（2020年11月底前）

地方金融監(jiān)管局向全市融資租賃企業(yè)發(fā)布通告，要求企業(yè)全面開展自查工作,，并于2020年11月30日前通過快報(bào)系統(tǒng)（網(wǎng)址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）填報(bào)機(jī)構(gòu)基本情況和相關(guān)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù),，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等,；上傳誠(chéng)信承諾書,、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程,、股東名單,、高級(jí)管理人員名單和簡(jiǎn)歷、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)企業(yè)年報(bào)信息,、經(jīng)審計(jì)的2018和2019年度資產(chǎn)負(fù)債表,、利潤(rùn)表,、現(xiàn)金流量表等材料。未在快報(bào)系統(tǒng)報(bào)送材料的或租賃資產(chǎn)為0的企業(yè)將視為非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè),。

市外融資租賃公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu),、融資租賃專業(yè)子公司和特殊項(xiàng)目公司，由總公司填寫《深圳市外融資租賃公司在深圳市設(shè)立機(jī)構(gòu)信息統(tǒng)計(jì)表》,，發(fā)送至市地方金融監(jiān)管局郵箱[email protected],。

（二）機(jī)構(gòu)篩查（2020年12月底前）

1. 篩查企業(yè)依法報(bào)送年報(bào)情況，梳理未按規(guī)定報(bào)送上一年度年報(bào)的融資租賃企業(yè)名錄,。

2. 篩查企業(yè)納稅情況,，梳理統(tǒng)計(jì)近6個(gè)月無納稅記錄或“零申報(bào)”的融資租賃企業(yè)名錄。

3. 篩查企業(yè)的員工社保繳納情況,，梳理統(tǒng)計(jì)近6個(gè)月無社保繳納記錄的融資租賃企業(yè)名錄,。

4. 梳理監(jiān)管月報(bào)填報(bào)情況，分別梳理統(tǒng)計(jì)近3個(gè)月未按監(jiān)管要求報(bào)送月報(bào)和近6個(gè)月監(jiān)管月報(bào)顯示無經(jīng)營(yíng)的融資租賃企業(yè)名錄,。

（三）非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)核查（2020年12月底前）

通過金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng),、金融安全大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺(tái)、前海鷹眼系統(tǒng),，對(duì)全市存量融資租賃企業(yè)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)核查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的企業(yè),，并列為重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。重點(diǎn)關(guān)注從事汽車融資租賃,、可能存在涉眾風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),。

（四）梳理名單及實(shí)地核查（2020年12月底前）

1. 對(duì)企業(yè)自查、機(jī)構(gòu)篩查和非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)核查形成的企業(yè)名錄進(jìn)行系統(tǒng)梳理,、交叉比對(duì),，初步形成疑似失聯(lián)、疑似空殼和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類企業(yè)名單,。

2. 在初步分類名單的基礎(chǔ)上,，通過實(shí)地核查、視頻核查,、走訪排查,、翻閱資料等方式，進(jìn)一步核查企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地情況,、業(yè)務(wù)開展情況等,。

（五）分批公示疑似失聯(lián)、疑似空殼企業(yè)名單（2021年1月底前）

分批公示疑似失聯(lián),、疑似空殼企業(yè)名單,，名單內(nèi)企業(yè)可在公示后1個(gè)月內(nèi)向注冊(cè)地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局,、前海管理局提交相關(guān)材料并申請(qǐng)，證明不在失聯(lián)類,、空殼類企業(yè)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi),，由注冊(cè)地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理局進(jìn)行核驗(yàn),。

（六）分類處置（2021年3月底前）

1. 分批公示結(jié)束后,，地方金融監(jiān)管局根據(jù)申訴情況對(duì)名單進(jìn)行調(diào)整，形成非正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)名單,、待合規(guī)整改名單和監(jiān)管“白名單”,。非正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)名單將向社會(huì)公示；對(duì)于待合規(guī)整改名單企業(yè),，將根據(jù)《暫行辦法》第二章經(jīng)營(yíng)規(guī)則,、第三章監(jiān)管指標(biāo)有關(guān)條款，指導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行先期整改,，逐步實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，滿足監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求后納入監(jiān)管“白名單”；監(jiān)管“白名單”將上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)和省地方金融監(jiān)管局,。

2. 將未按規(guī)定報(bào)送年報(bào),、通過登記住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）無法取得聯(lián)系的企業(yè)依法載入經(jīng)營(yíng)異常名錄，勸導(dǎo)企業(yè)申請(qǐng)變更名稱和業(yè)務(wù)范圍或自愿注銷;滿足相關(guān)條件的,，予以吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照行政處罰,。對(duì)符合認(rèn)定條件的融資租賃公司納入為非正常納稅戶。

3. 限制非正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)開設(shè)銀行賬戶,；向我市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)正常經(jīng)營(yíng)類和非正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)名單,。

4. 對(duì)于存在信訪舉報(bào)、違法違規(guī)等情形的企業(yè),，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè),、約談企業(yè)高管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式,，針對(duì)性地開展核查,，并督促做好整改工作，防范化解風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重和涉嫌違法犯罪的,，堅(jiān)決取締和打擊。

五,、 有關(guān)工作要求

（一）關(guān)于自查相關(guān)工作

1. 請(qǐng)注冊(cè)在我市的融資租賃法人機(jī)構(gòu)按要求做好自查填報(bào)工作,，企業(yè)須對(duì)填報(bào)信息和數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé),，如進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)虛報(bào),、瞞報(bào)的情況,，將直接列入非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名單或違法違規(guī)類企業(yè)名單，并采取有關(guān)處置措施,。

2. 未注冊(cè)快報(bào)系統(tǒng)賬號(hào)企業(yè),，可向注冊(cè)地所在區(qū)金融工作局、前海管理局申請(qǐng)注冊(cè)（申請(qǐng)材料見附件）后提交資料,。

3. 建議自查認(rèn)為通過整改仍難以列入正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名單的企業(yè),，主動(dòng)向市場(chǎng)監(jiān)管部門申請(qǐng)變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍或自愿注銷。

（二）配合第三方機(jī)構(gòu)開展相關(guān)工作

我局委托深圳市融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)助開展清理規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，請(qǐng)各企業(yè)知悉并積極配合,。

（三）關(guān)于企業(yè)咨詢

企業(yè)可通過以下渠道咨詢清理規(guī)范相關(guān)工作：

1. 業(yè)務(wù)咨詢微信群。我局已指導(dǎo)市融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)建立清理規(guī)范業(yè)務(wù)咨詢微信群,，安排工作人員在群里解答問題,。請(qǐng)有需要的企業(yè)關(guān)注“深圳市融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)”公眾號(hào)，點(diǎn)擊清理規(guī)范欄目,，接收“清理規(guī)范咨詢?nèi)肟凇辨溄?，獲取二維碼后掃碼進(jìn)群。為提高咨詢解答效率,，建議企業(yè)安排1名人員進(jìn)群即可,。

2. 電話咨詢。聯(lián)系咨詢電話：0755-88318012,、0755-83256103,。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局

2020年10月15日