新華社北京9月13日電題：補齊監(jiān)管制度短板 增強金融服務能力——央行有關負責人詳解《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》

新華社記者  吳雨

《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》日前正式發(fā)布，細化了金融控股公司準入的條件和程序,。為何要加強金融控股公司監(jiān)管,？哪些公司將納入監(jiān)管,？又提出了哪些監(jiān)管要求？對于市場關注的問題,，中國人民銀行有關負責人13日一一進行了解答,。

為何要加強金融控股公司監(jiān)管？

近年來,，我國一些大型金融機構開展跨業(yè)投資,，形成了金融集團；還有部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類金融機構,，成為事實上的金融控股公司,。

“其中，一些實力較強,、經(jīng)營規(guī)范的機構,，豐富和完善了金融服務，有利于滿足各類企業(yè)和消費者的需求,?！敝袊嗣胥y行有關負責人指出,，但在實踐中，也有少部分企業(yè)盲目向金融業(yè)擴張,，隔離機制缺失,，風險不斷累積。

該負責人表示,，金融控股公司往往規(guī)模大,、業(yè)務多元化、關聯(lián)度較高,，跨機構,、跨市場、跨行業(yè),、跨區(qū)域經(jīng)營,，關系到國家金融安全和社會公共利益，需要實施市場準入予以規(guī)范,。設立明確的行政許可,，是對金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，有利于全方位推動金融控股公司依法合規(guī)開展經(jīng)營,，防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>

為加強金融控股公司統(tǒng)籌監(jiān)管,，加快補齊監(jiān)管制度短板，人民銀行曾于2019年7月發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法（征求意見稿）》,，并向社會公開征求意見,。人民銀行對收到的意見分析研究，并采納吸收了部分意見,，制定形成了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》,，將自11月1日起施行。

人民銀行表示,，將依法依規(guī)開展金融控股公司準入管理和持續(xù)監(jiān)管,，防范化解系統(tǒng)性風險，增強金融服務實體經(jīng)濟的能力,。同時,，繼續(xù)研究制定配套文件，不斷完善金融控股公司監(jiān)管制度框架,。

哪些金融控股公司將納入監(jiān)管,？

根據(jù)辦法，符合以下情形的金融控股公司將納入監(jiān)管：一是控股股東,、實際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè),、自然人以及經(jīng)認可的法人；二是實質控制兩類或兩類以上金融機構,；三是實質控制的金融機構的總資產(chǎn)或受托管理資產(chǎn)達到一定規(guī)模,，或者按照宏觀審慎監(jiān)管要求需要設立金融控股公司,。

辦法明確，人民銀行對金融控股公司實施監(jiān)管,，金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責分工對金融控股公司所控股的金融機構實施監(jiān)管,。人民銀行會同相關部門建立金融控股公司監(jiān)管跨部門聯(lián)合機制，加強監(jiān)管合作和信息共享,。

人民銀行有關負責人介紹,，對于已具備設立情形且擬申請設立金融控股公司的，應當在辦法實施之日起12個月內(nèi),，向人民銀行提出申請,，經(jīng)批準后，設立金融控股公司,。其中,，在股權結構等方面未達到監(jiān)管要求的機構，應當根據(jù)自身實際情況制定整改計劃,。人民銀行將合理設置過渡期,，把握好節(jié)奏和時機，引導存量企業(yè)有序調(diào)整,，平穩(wěn)實施,。

對金融控股公司有何監(jiān)管要求？

此次發(fā)布的辦法,，對股東資質條件,、資金來源和運用、資本充足性要求,、股權結構,、公司治理、關聯(lián)交易,、風險管理體系和風險“防火墻”制度等關鍵環(huán)節(jié)，均提出了監(jiān)管要求,。

人民銀行有關負責人表示,，金融控股公司的股權結構應當簡明、清晰,、可穿透,，法人層級合理，與自身資本規(guī)模,、經(jīng)營管理能力和風險管控水平相適應,，其所控股機構不得反向持股、交叉持股,。與此同時,，金融控股公司應當完善公司治理結構,，依法參與所控股機構的法人治理，不得干預所控股機構的獨立自主經(jīng)營,。

此外,，根據(jù)相關規(guī)定，辦法提高了對違規(guī)行為的罰款金額,。人民銀行有關負責人認為,，這有利于促進金融控股公司及相關人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競爭環(huán)境,，維護金融穩(wěn)定,，保護公眾利益。

該負責人表示,，由股權架構清晰,、風險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構控股股東，有助于整合金融資源,，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力,，也有利于促進各類機構有序競爭、良性發(fā)展,，防范系統(tǒng)性金融風險,。（完）