新華社北京8月6日電題：涉賭資金轉(zhuǎn)移日趨隱蔽 多方合力斬?cái)噘Y金鏈

新華社記者  吳雨

資金鏈?zhǔn)强缇迟€博犯罪的“輸血”通道,，也是打擊跨境賭博的關(guān)鍵一環(huán),。近年來(lái),，涉賭資金轉(zhuǎn)移日趨隱蔽,，對(duì)打擊治理跨境賭博資金鏈工作產(chǎn)生一定挑戰(zhàn),。為此,，金融,、司法等部門(mén)加強(qiáng)管控力度,，銀行,、支付等機(jī)構(gòu)提升技術(shù)手段,，多方協(xié)同作戰(zhàn)，合力斬?cái)嗫缇迟€博的資金鏈,。

隨著打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管力度不斷增強(qiáng),，防賭反賭相關(guān)工作取得積極成效。但同時(shí),，由于涉賭資金流轉(zhuǎn)呈現(xiàn)出新特點(diǎn),，打擊治理跨境賭博工作也面臨著新挑戰(zhàn)。

2019年9月,，某非法第四方支付平臺(tái)為賭博網(wǎng)站提供服務(wù),，將賭博資金交易包裝成話(huà)費(fèi)充值等正常交易訂單完成資金轉(zhuǎn)移，涉案賭資高達(dá)26億元,。后被廣州市公安局破獲,，相關(guān)人員被采取刑事措施。

這樣的案例并不在少數(shù),。財(cái)付通反洗錢(qián)與風(fēng)險(xiǎn)控制部高級(jí)總監(jiān)周治明告訴記者,，跨境賭博資金鏈越來(lái)越復(fù)雜，不法分子已開(kāi)始利用虛擬商品收取賭博資金,。去年財(cái)付通與公安部門(mén)也聯(lián)合打掉了一個(gè)利用運(yùn)營(yíng)商渠道收取賭資的不法團(tuán)伙,，賭徒給一個(gè)手機(jī)號(hào)進(jìn)行話(huà)費(fèi)充值，資金結(jié)算則給了背后的賭博平臺(tái),。

“當(dāng)前不法分子轉(zhuǎn)移資金的手法更加隱蔽,，對(duì)涉賭風(fēng)險(xiǎn)治理帶來(lái)了較大挑戰(zhàn)?！敝袊?guó)銀聯(lián)執(zhí)行副總裁謝群松介紹,，近期跨境賭博資金鏈呈現(xiàn)出新特點(diǎn)：從支付渠道來(lái)看，涉賭風(fēng)險(xiǎn)正向社交平臺(tái)轉(zhuǎn)移,；從賬戶(hù)端來(lái)看,，銀行卡和對(duì)公賬戶(hù)的涉賭風(fēng)險(xiǎn)上升較快；從商戶(hù)端來(lái)看,，涉賭風(fēng)險(xiǎn)已由虛假商戶(hù)拓展到真實(shí)商戶(hù),。

對(duì)此，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)范一飛近期明確要求,，各單位要摸清摸透跨境賭博資金流轉(zhuǎn)作案手法,，準(zhǔn)確把握涉賭資金鏈實(shí)際情況，及時(shí)有效調(diào)整防控治理戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù),，有的放矢,、有效阻擊。

在跨境賭博,、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)中,，不法分子往往利用購(gòu)買(mǎi)來(lái)的銀行卡及賬戶(hù)轉(zhuǎn)移賭資,。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年,，協(xié)會(huì)共調(diào)查處理網(wǎng)絡(luò)賭博類(lèi)案件2272件,，其中涉及銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)被用于為賭博等非法平臺(tái)收款的舉報(bào)2078件。

為加強(qiáng)源頭治理,，近年來(lái)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)銀行卡的管理,，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡實(shí)名制管理規(guī)定，違規(guī)代開(kāi)卡,、亂開(kāi)卡,、批量開(kāi)卡等問(wèn)題已明顯收斂。但與此同時(shí),，對(duì)公賬戶(hù)的涉賭風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì),。

“我們組織開(kāi)展了對(duì)公賬戶(hù)專(zhuān)項(xiàng)治理，在嚴(yán)把對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立關(guān)的同時(shí),，通過(guò)智能風(fēng)控體系加強(qiáng)賬戶(hù)管理，有效識(shí)別賬戶(hù)異常行為,、異常狀態(tài),。”工商銀行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理郭春野表示,，大型商業(yè)銀行正充分發(fā)揮金融科技和大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì),，提高智能防控水平。通過(guò)黑名單數(shù)據(jù)庫(kù),、智能風(fēng)控體系等,，銀行可以更高效地撕開(kāi)不法分子設(shè)立“空殼公司”、買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的“畫(huà)皮”,。

專(zhuān)家認(rèn)為,，防賭反賭工作是一個(gè)系統(tǒng)工程，涉及面廣,、環(huán)節(jié)較多,。要有效提升打擊治理跨境賭博資金鏈的針對(duì)性和實(shí)效性，需要廣泛發(fā)動(dòng)各方面力量,，進(jìn)一步強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)調(diào),，做好信息共享，有效整合各方面資源,。

“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息共享,，才能實(shí)現(xiàn)行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控?！敝袊?guó)支付清算協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)王素珍介紹,，協(xié)會(huì)早就建立了黑名單信息共享機(jī)制,，并在今年上半年完善了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，進(jìn)一步加大對(duì)跨境賭博資金交易的監(jiān)控力度,。截至7月底,，協(xié)會(huì)累計(jì)推送商戶(hù)黑名單信息1.84萬(wàn)條、商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示信息5000多條,。

在全社會(huì)開(kāi)展宣傳警示教育活動(dòng)也是打擊治理跨境賭博資金鏈的重要組成部分,。8月5日中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)正式啟動(dòng)“防賭反賭 金融守護(hù)”宣傳周活動(dòng)，廣泛動(dòng)員相關(guān)單位加大線(xiàn)上線(xiàn)下宣傳力度,，積極鼓勵(lì)群眾在可疑線(xiàn)索舉報(bào),、可疑證據(jù)提供等方面主動(dòng)作為。

“宣傳教育看似是一項(xiàng)軟措施,，但其成效同樣具有硬效果,。”中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司一級(jí)巡視員樊爽文表示,，宣傳教育能讓廣大群眾認(rèn)清賭博危害,、識(shí)破賭博騙局、自覺(jué)遠(yuǎn)離賭博活動(dòng),，從源頭上斬?cái)嗫缇迟€博的資金來(lái)源,。（完）