丹麥最大銀行“丹麥銀行”近來(lái)曝出洗錢(qián)丑聞,，該銀行旗下位于愛(ài)沙尼亞的一家分行被指淪為大國(guó)和一些東歐國(guó)家犯罪分子的洗錢(qián)工具,。

隨著調(diào)查深入,，涉案金額不斷飆升,，從最初媒體所說(shuō)的39億美元(約合267.8億元人民幣)驟增至83億美元(約合570億元人民幣)，再到300億美元(約合2060億元人民幣),，如今已飆升至1500億美元(約合1萬(wàn)億元人民幣),，被一些反洗錢(qián)專家驚呼為“天文數(shù)字”。如此規(guī)模巨大的洗錢(qián)案件,，轟動(dòng)國(guó)際社會(huì)，目前已有至少15國(guó)展開(kāi)調(diào)查,。

此案曝光后,，丹麥國(guó)內(nèi)要求加大對(duì)洗錢(qián)犯罪懲治力度的呼聲不斷高漲。丹麥政府已經(jīng)起草一項(xiàng)新法案,，打算10月提交議會(huì),，希望盡快審議通過(guò)。如果新法案生效,，丹麥對(duì)洗錢(qián)犯罪的罰款額將不再是“毛毛雨”,，而將顯著上調(diào)。

洗錢(qián)丑聞持續(xù)發(fā)酵 金額猶如“滾雪球”增長(zhǎng)

丹麥最大的銀行“丹麥銀行”近來(lái)曝出牽涉洗錢(qián)的丑聞,，隨著調(diào)查展開(kāi),，涉案金額一再飆升，引起國(guó)際社會(huì)關(guān)注,。

早在去年,，丹麥一份報(bào)紙爆料稱，丹麥銀行涉嫌為多個(gè)東歐國(guó)家客戶洗錢(qián),，總額估計(jì)達(dá)到39億美元,。

這家丹麥媒體持續(xù)關(guān)注此案,，在今年7月一篇報(bào)道中修正先前說(shuō)法，表示涉案金額要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于這一數(shù)字,。報(bào)道說(shuō),，這家媒體查閱2007年至2015年期間至少20家公司的金融記錄后發(fā)現(xiàn)，丹麥銀行旗下一家設(shè)在愛(ài)沙尼亞的分行在這9年間涉嫌洗錢(qián)的金額遠(yuǎn)不止先前報(bào)道的39億美元規(guī)模,，而是至少翻了一番,，可能高達(dá)83億美元。

此案繼續(xù)發(fā)酵,。今年9月初,，英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，丹麥銀行愛(ài)沙尼亞分行僅2013年的洗錢(qián)金額就高達(dá)300億美元,，而多年來(lái)的洗錢(qián)總額勢(shì)必更加龐大,。一些媒體諷刺稱，愛(ài)沙尼亞2013年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)為250億美元(約合1716.5億元人民幣),，而丹麥銀行愛(ài)沙尼亞分行當(dāng)年的洗錢(qián)金額都超過(guò)了該國(guó)GDP水平,。

這篇報(bào)道播發(fā)后沒(méi)幾天，又有媒體報(bào)道稱,，丹麥銀行2007年至2015年涉嫌洗錢(qián)的金額可能高達(dá)1500億美元,，而這些不明來(lái)歷的錢(qián)來(lái)自阿塞拜疆、摩爾多瓦等國(guó),。辦案人員正在對(duì)這1500億美元展開(kāi)調(diào)查,，目前尚不能斷定這些錢(qián)全部與洗錢(qián)案有關(guān)。

此案進(jìn)入公眾視野以來(lái),，丹麥銀行涉嫌洗錢(qián)的金額從39億美元飆升到300億美元,，再到1500億美元，規(guī)模之大,，引發(fā)國(guó)際社會(huì)震驚,。

在丹麥反洗錢(qián)和反欺詐案件專家雅各布·德登羅斯·伯恩霍夫特看來(lái)，這樁洗錢(qián)案的涉案金額堪稱“天文數(shù)字”,，“事情很?chē)?yán)重,。這樁丑聞堪比歐洲歷史上最?lèi)毫拥南村X(qián)案之一。對(duì)丹麥銀行而言,，這無(wú)異于一場(chǎng)災(zāi)難”,。

面對(duì)媒體追問(wèn)，丹麥工商業(yè)與金融大臣拉斯穆斯·亞勒烏承認(rèn)：“情況很糟糕,。顯然,，大筆資金牽涉洗錢(qián)案，這些錢(qián)仍然存在丹麥銀行賬戶里,，我們對(duì)此深感不滿,。包括我在內(nèi),，每個(gè)人的良知都受到挑戰(zhàn)?！?/p>

一些分析人士先前預(yù)測(cè),，丹麥銀行首席執(zhí)行官托馬斯·博根面臨巨大壓力，輕則丟掉職位,，重則難逃牢獄之災(zāi),。不出所料，博根9月19日宣布辭職,。博根2009年至2012年主管?chē)?guó)際銀行業(yè)務(wù),，愛(ài)沙尼亞分行恰在他管轄范圍之內(nèi)，他2013年晉升為丹麥銀行首席執(zhí)行官,。

丹麥銀行承諾會(huì)配合當(dāng)局接受調(diào)查,。另外，丹麥銀行啟動(dòng)至少兩項(xiàng)內(nèi)部調(diào)查,，預(yù)計(jì)會(huì)在今后數(shù)月發(fā)布調(diào)查結(jié)果,。這家銀行告訴媒體記者，內(nèi)部調(diào)查需要耗費(fèi)不少時(shí)日,，主要是由于涉案材料實(shí)在太多,，光是需要檢查的電子郵件就有至少數(shù)百萬(wàn)封，“現(xiàn)在不宜倉(cāng)促妄下結(jié)論”,。

不少反洗錢(qián)專家認(rèn)為,，鑒于涉案金額如此巨大，丹麥銀行管理層不可能對(duì)種種貓膩毫無(wú)察覺(jué),，預(yù)計(jì)隨著調(diào)查繼續(xù),，更多丑陋案情將會(huì)浮出水面。

國(guó)際社會(huì)震驚 多國(guó)調(diào)查可疑資金流向

現(xiàn)階段,，至少15個(gè)國(guó)家對(duì)丹麥銀行洗錢(qián)案展開(kāi)調(diào)查，包括美國(guó),、英國(guó),、瑞士、法國(guó),、西班牙和塞浦路斯,。

這樁丑聞的最初爆料人是俄羅斯律師馬格尼茨基。他供職于一家英國(guó)對(duì)沖基金“赫米蒂奇資本公司”,，而這家公司牽涉到另一樁欺詐案件,。馬格尼茨基后來(lái)揭發(fā)有關(guān)洗錢(qián)的種種細(xì)節(jié)，引發(fā)多國(guó)執(zhí)法部門(mén)注意,，而他本人后來(lái)在俄羅斯入獄,。

馬格尼茨基手下雇員比爾·布勞德今年7月接受歐盟觀察家報(bào)網(wǎng)站采訪時(shí)說(shuō),，在赫米蒂奇資本公司所卷入的2.3億美元(約合15.8億元人民幣)欺詐案中，“我們發(fā)現(xiàn)20個(gè)丹麥銀行賬戶與這樁欺詐案有關(guān)”,。然而,，當(dāng)布勞德等人2013年首次向丹麥有關(guān)部門(mén)舉報(bào)洗錢(qián)案時(shí)，“丹麥當(dāng)局并未采取行動(dòng),，也沒(méi)有進(jìn)行刑事立案”,。

布勞德把大筆洗錢(qián)資金稱為“沾血的錢(qián)”，在過(guò)去9年間一直追蹤這些錢(qián)的去向,，并向多國(guó)調(diào)查部門(mén)提供線索,。

丹麥媒體報(bào)道，2007年至2015年,，丹麥銀行旗下的一家愛(ài)沙尼亞分行超過(guò)4.3萬(wàn)筆交易被視為“可疑”,，正接受進(jìn)一步調(diào)查。辦案人員懷疑,，多家空殼公司利用這家銀行,，把不法所得的資金轉(zhuǎn)移到本國(guó)境外，最終多被犯罪分子揮霍在汽車(chē),、珠寶等奢侈品上,。

丹麥工商業(yè)與金融大臣亞勒烏說(shuō)，丹麥金融監(jiān)管局正在重新評(píng)估丹麥媒體的最新爆料,，將采取必要措施打擊洗錢(qián)犯罪,。按照他的說(shuō)法，“整個(gè)金融行業(yè)都因此案而蒙受陰影”,。

丹麥金融監(jiān)管局也著手聯(lián)絡(luò)愛(ài)沙尼亞當(dāng)局,，以聯(lián)手調(diào)查這樁跨國(guó)金融犯罪案件。

受持續(xù)發(fā)酵的洗錢(qián)丑聞沖擊,，丹麥銀行9月上旬兩度遭遇股價(jià)暴跌,。9月4日，丹麥銀行在哥本哈根證券交易所的股價(jià)在不到1小時(shí)內(nèi)跌幅超過(guò)6%,，相當(dāng)于銀行市值蒸發(fā)16億歐元(約合128.4億元人民幣),。9月7日，丹麥銀行股價(jià)再跌5.2%,。

不少企業(yè)客戶與丹麥銀行“劃清界限”,，以示對(duì)洗錢(qián)犯罪的不滿。例如,，丹麥一家市值26億美元(約合178.5億元人民幣)的電子游戲初創(chuàng)企業(yè)優(yōu)美締軟件技術(shù)公司宣布不再與丹麥銀行打交道,，“銀行管理層應(yīng)該確保行事遵守法律，要能經(jīng)得起檢驗(yàn),。你們這次捅了大婁子,，我們作為客戶必須考慮后果,，調(diào)整航向”。

起草新法案 加大懲治力度

近年來(lái),，歐洲多家銀行相繼曝出大規(guī)模洗錢(qián)的丑聞,，包括法國(guó)巴黎銀行、德國(guó)德意志銀行,、荷蘭商業(yè)銀行,、澳大利亞澳洲聯(lián)邦銀行、丹麥哥本哈根合作銀行等,。

觀察人士表示,，在包括丹麥在內(nèi)的許多國(guó)家，針對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊措施仍然力度不夠,，使得不少犯罪分子得以鉆空子,，而銀行和其他金融機(jī)構(gòu)動(dòng)輒淪為洗錢(qián)工具。丹麥銀行洗錢(qián)案曝光后,，要求加強(qiáng)立法,、嚴(yán)懲金融犯罪的呼聲不斷高漲。

按照洗錢(qián)案爆料人布勞德的說(shuō)法,，“一個(gè)教訓(xùn)是,，銀行管理層坐視洗錢(qián)活動(dòng)進(jìn)行，卻幾乎無(wú)需為此承擔(dān)責(zé)任,。多年過(guò)去,，丹麥銀行的高管們絲毫沒(méi)有受到法律制裁，數(shù)以十億美元計(jì)算的大規(guī)模洗錢(qián)活動(dòng)就發(fā)生在他們眼皮子底下,！”

在事發(fā)銀行所在地愛(ài)沙尼亞,，個(gè)人參與洗錢(qián)犯罪可能面臨最高10年監(jiān)禁，而企業(yè)參與洗錢(qián)犯罪只是面臨最多1600萬(wàn)歐元(約合1.3億元人民幣)罰款,。不少觀察人士認(rèn)為,，這一懲罰力度仍然太輕，無(wú)法有效防止企業(yè)卷入獲利豐厚的洗錢(qián)活動(dòng),。

丹麥金融監(jiān)管局已經(jīng)起草一項(xiàng)新的法案,，尋求加大對(duì)洗錢(qián)犯罪的懲治力度，可能把相關(guān)罰款額提高7倍,。丹麥政府計(jì)劃10月把這項(xiàng)新法案提交給議會(huì)，希望盡快審議通過(guò),。

丹麥銀行董事會(huì)7月宣布將放棄愛(ài)沙尼亞分行與洗錢(qián)相關(guān)的交易利潤(rùn),，將把這筆錢(qián)用于打擊金融犯罪等公共項(xiàng)目。眼下尚不清楚丹麥銀行可能因此損失多少利潤(rùn),，不過(guò)按照一些媒體的說(shuō)法,，即便這家銀行不主動(dòng)放棄利潤(rùn),，這筆錢(qián)恐怕也會(huì)被丹麥監(jiān)管部門(mén)下令沒(méi)收。

在丹麥之外的其他國(guó)家,，一些大型銀行也被迫為洗錢(qián)行為付出代價(jià),。

今年6月，澳洲聯(lián)邦銀行與澳大利亞反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議,，同意繳納7億澳元(約合34.6億元人民幣)罰款,，這是澳大利亞就洗錢(qián)和恐怖主義融資開(kāi)出的最高數(shù)額罰單。澳政府說(shuō),，這家澳大利亞最大銀行沒(méi)能阻止不法分子利用銀行賬戶洗錢(qián)和為恐怖活動(dòng)融資,，“銀行內(nèi)部監(jiān)管失效、可疑交易沒(méi)有報(bào)備”,，必須為反洗錢(qián)不力承擔(dān)責(zé)任,。(本報(bào)特約記者 慕溪)