6月5日,，記者向農(nóng)信社了解到,，他們只是告知客戶需到戶籍所在地派出所進(jìn)行信息更新后再來(lái)辦理該業(yè)務(wù),，并未要求客戶提供戶籍證明,，也不存在為難客戶的情況,。

據(jù)了解,，2017年6月1日9時(shí)26分,，客戶陳先生持身份證,、銀行卡到宣威市聯(lián)社營(yíng)業(yè)部辦理工資卡密碼激活業(yè)務(wù)，柜員受理業(yè)務(wù)后,，按規(guī)定對(duì)客戶陳先生進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查,。核查結(jié)果顯示：公民身份號(hào)碼與姓名一致，但不顯示照片,。柜員隨即告知客戶需到戶籍所在地派出所進(jìn)行信息更新后再來(lái)辦理該業(yè)務(wù),，并未要求客戶提供戶籍證明。

客戶先到宣威市公安局便民服務(wù)中心咨詢,，工作人員告知需到戶口所在地的派出所說(shuō)明要求更新身份信息,。隨后客戶前往宣威市公安局鳳凰派出所，由于客戶在派出所溝通不充分,，導(dǎo)致戶籍民警以公安部“凡中華人民共和國(guó)局面戶口簿能夠證明的5類事項(xiàng),，公安派出所不再出具證明”為依據(jù)出具了《不予出具證明告知書(shū)》。

客戶當(dāng)日11時(shí)42分?jǐn)y帶《不予出具證明告知書(shū)》返回宣威市聯(lián)社營(yíng)業(yè)部辦理業(yè)務(wù),。柜員受理該業(yè)務(wù)后,，按相關(guān)規(guī)定將身份證、銀行卡,、《不予出具證明告知書(shū)》,、聯(lián)網(wǎng)核查信息提交曲靖市聯(lián)社授權(quán)中心授權(quán)，但未獲得通過(guò),。柜員將此情況與曲靖市聯(lián)社授權(quán)中心匯報(bào),，授權(quán)中心工作人員要求補(bǔ)充輔助證件（戶口冊(cè)），柜員按授權(quán)中心要求補(bǔ)充輔助證件再次提交授權(quán),。11:50授權(quán)通過(guò)后顯示該銀行卡已激活,，柜員向客戶說(shuō)明該卡已激活,，可正常使用,，并按客戶要求為其開(kāi)通短信提醒服務(wù)，成功辦理后客戶離開(kāi),。

宣威市農(nóng)信社經(jīng)過(guò)核查后認(rèn)為,，為保證客戶資金安全，防止由于客戶身份不實(shí)或者犯罪分子刻意偽造客戶證件導(dǎo)致的盜取客戶資金事件,，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局《關(guān)于加強(qiáng)存款和柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理的通知》,、《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》的要求，在總結(jié)2016,、2017年銀監(jiān)部門(mén)通報(bào)的各類金融案件基礎(chǔ)上,，農(nóng)信社嚴(yán)格客戶身份核實(shí)工作,。在該筆業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦柜員出于風(fēng)險(xiǎn)防控和維護(hù)客戶資金安全考慮,，嚴(yán)格身份核實(shí)真實(shí)性審核,，是按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行的。同時(shí)宣威市農(nóng)信社也表示,，將進(jìn)一步組織員工加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提高業(yè)務(wù)技能，全面做好對(duì)客戶的金融服務(wù)工作,。

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宣威市農(nóng)信社經(jīng)辦柜員將前述情況判定為疑義身份信息,，是依據(jù)以下規(guī)章制度：

1、 《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》（銀發(fā)【2015】392號(hào)）“有效身份證件包括：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證,?！?/p>

2、 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》和《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》（銀辦發(fā)【2007】126號(hào)）“銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義,，可向公安部門(mén)申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)?！?/p>

3,、 《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)【2011】254號(hào)）“如姓名、身份證號(hào)碼和照片存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的,，作為疑義身份信息進(jìn)一步核實(shí),。……各銀行應(yīng)積極取得公安,、軍隊(duì)（武警）等部門(mén)的支持和配合,，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的居民身份信息、戶口簿,、中國(guó)護(hù)照以及軍人（武警）等身份信息進(jìn)行核實(shí),。”