新華社北京８月２５日電　題：鏟斷“灰色資金”暗道——聚焦公安機(jī)關(guān)破獲系列地下錢莊案

　　新華社記者鄒偉

　　記者近日從公安部獲悉，自今年４月公安部,、中國人民銀行、最高法,、最高檢,、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)”以來，截至目前,，各地公安機(jī)關(guān)已破獲一批重大地下錢莊案件,。

　　令人矚目的是，廣東,、遼寧,、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達(dá)數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案,，成功打掉一批地下錢莊窩點(diǎn),，有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢(shì)頭,。同時(shí),，在案件背后，如何對(duì)猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進(jìn)一步打擊治理,，從而更加有力地維護(hù)金融安全,、經(jīng)濟(jì)安全和國家安全，也令人深思,。

　　銀行“內(nèi)鬼”潛逃　詐騙案牽出地下錢莊大案

　　“行動(dòng),！”６月２日凌晨５時(shí)許，隨著一聲令下,，深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶安分局組成的專案組對(duì)一起代號(hào)為“３·０６”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng),，抓獲犯罪嫌疑人３１名，繳獲涉案銀行卡３００多張,，凍結(jié)涉及１８家商業(yè)銀行的１０８７個(gè)賬戶,；經(jīng)初步查明，涉案金額達(dá)１２０多億元人民幣,。

　　該地下錢莊進(jìn)入警方視線,，其實(shí)是源自一起詐騙案。

　?。福硽q的陳達(dá)是一名香港籍商人,，已在內(nèi)地經(jīng)商多年。２０１２年初,，陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠,，打算將６０００多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次飯局上,，他將此事告訴了認(rèn)識(shí)多年的朋友,、某銀行深圳寶安支行行長(zhǎng)沈某生。

　　“沈某生主動(dòng)告訴我,，他可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo),。”陳達(dá)說，２０１２年８月，他分三筆,、每筆２０００多萬元,，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。前兩筆款項(xiàng)都如約匯入陳達(dá)的香港賬戶,，但最后一筆卻少給了８００萬元人民幣,。雙方幾經(jīng)交涉，沈某生又給了１７５萬元,，之后突然辭職逃匿,。

　　感覺被騙的陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn),，沈某生涉嫌詐騙罪,，將案件移交到寶安區(qū)公安分局?？b密偵查之下,，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

　　“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標(biāo),，他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉(zhuǎn)移出境的,。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò),，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項(xiàng)后,，短時(shí)間內(nèi)即向５個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移資金，該５個(gè)賬戶隨后又各自向１００多個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金,。

　　犯罪嫌疑人,、３６歲的廣東汕頭籍男子葉某城，就是５大賬戶其中之一的實(shí)際控制者,。

　　“參與沈某生轉(zhuǎn)移陳達(dá)的資金出境,，是我做的生意中比較大的一筆。”在看守所內(nèi),，葉某城向記者表示,，自己從２００６年起跟著姐姐從事地下錢莊活動(dòng)，在深圳尋找有外幣兌換需求的人,，然后聯(lián)系下家,，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費(fèi)。他進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金的眾多銀行賬戶,，分別是借用妻子,、姐姐、姐夫,、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的,，均由他本人控制,。

　　葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實(shí),，她平時(shí)在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣,。接下“生意”后，她就聯(lián)系香港那邊經(jīng)常“合作”的下家談好手續(xù)費(fèi),；然后,，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶，葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家控制的賬戶,，香港那邊迅速完成港幣兌出,。

　　專案組查明，該團(tuán)伙以葉某城,、鄭某生等汕頭籍人員為首,，以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營,、又相互合作,，在深圳羅湖,、寶安的８?jìng)€(gè)窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營地下錢莊活動(dòng),，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場(chǎng)所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng),，涉嫌非法經(jīng)營罪,。目前，案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴,。

　　各類資金混雜　不排除貪腐贓款和股市“熱錢”

　　“地下錢莊是一種俗稱,，并非法律概念。近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊,，是指不法分子以非法獲利為目的,，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款,、買賣外匯,、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平說,。

　　他告訴記者,，目前國內(nèi)的地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型,、支付結(jié)算型,。深圳“３·０６”案中查處的地下錢莊，正是“跨境匯兌型”的典型代表：

　　——內(nèi)外勾結(jié),、主動(dòng)招攬,，完成“客戶”與地下錢莊對(duì)接,。銀行高管、普通員工和低層級(jí)的地下錢莊成員長(zhǎng)期在銀行,、鬧市區(qū)招攬生意,，一旦發(fā)現(xiàn)有人需要辦理外匯、承兌等業(yè)務(wù)就主動(dòng)推銷,。例如,，身為行長(zhǎng)的犯罪嫌疑人沈某生主動(dòng)提出替陳達(dá)轉(zhuǎn)移資金至境外，實(shí)際上是利用地下錢莊的渠道進(jìn)行,。大量涉案“客戶”證實(shí),，他們之所以找到地下錢莊，是因?yàn)橛秀y行員工或其他熟人朋友介紹,。

　　——境內(nèi)外協(xié)助,，資金各自循環(huán)。地下錢莊在境內(nèi)外都有合伙人,。境內(nèi)的“客戶”將錢交給地下錢莊,，境內(nèi)合伙人便通過微信、ＱＱ等即時(shí)通信工具通知境外合伙人,，按照匯率將相應(yīng)數(shù)額的外幣（如港幣,、美元等）打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。“客戶”如果要將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶,，操作過程則相反,。

　　“表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi),，境外的外幣也沒有進(jìn)來,，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成了。”束劍平說,，對(duì)于地下錢莊來說,，境內(nèi)資金和境外資金各自循環(huán)，通過“對(duì)敲”（平賬）的方式實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”,。

　　——家族性,、老鄉(xiāng)圈的特點(diǎn)明顯。很多地下錢莊的犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出親屬帶親屬,、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的關(guān)系,，群體逐漸發(fā)展壯大，形成一個(gè)專門從事地下錢莊活動(dòng)的龐大網(wǎng)絡(luò),。網(wǎng)絡(luò)越龐大,，非法經(jīng)營的規(guī)模就越大，其非法獲利也就越多,。

　　“地下錢莊一般不問客戶的身份,，不問錢從哪里來的,，手續(xù)比銀行簡(jiǎn)便，基本上沒有什么審批,。一些不法之徒正是看中了這一點(diǎn),，將地下錢莊作為企圖轉(zhuǎn)移贓款的‘暗道’。”專案組民警劉明介紹,。

　　“借道”地下錢莊的資金魚龍混雜,，犯罪資金是其中重要的一類。深圳“３·０６”案中,，鄭某生等犯罪嫌疑人曾協(xié)助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將８５３２萬元人民幣贓款轉(zhuǎn)移至香港,。具體做法為：鄭某生將贓款通過其控制的公司賬戶，以虛假貿(mào)易的形式轉(zhuǎn)移至其控制的香港離岸公司賬戶,，再將贓款轉(zhuǎn)賬至陳某祥名下,。

　　另據(jù)介紹，曾引起關(guān)注的高山案中,，中國銀行河松街支行原行長(zhǎng)高山就是通過地下錢莊將巨額贓款轉(zhuǎn)至國外,。周口中儲(chǔ)糧案中，曾任中儲(chǔ)糧河南周口直屬庫主任的喬建軍等人,，也是利用地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移到國外,。

　　專案組民警介紹，借道地下錢莊往來的資金中,，還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”,，以及一些個(gè)人用于出境旅游、留學(xué),、購物、大額投資等資金,。部分資金可能是正常的,，但為了隱瞞真實(shí)去向，不想留下痕跡,，一般也會(huì)選擇地下錢莊,。部分涉案“客戶”稱，他們選擇地下錢莊轉(zhuǎn)賬,，是因?yàn)榈叵洛X莊“誠信度”高,，比銀行更加靈活優(yōu)惠，而且收取的手續(xù)費(fèi)較低,，交易額大的話還有優(yōu)惠,。

　　專案組民警指出，這些看似便利之處和“誠信”招牌的背后,，實(shí)際上潛藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)——

　　有地下錢莊騙“客戶”的,，如陳達(dá)通過沈某生轉(zhuǎn)錢,，被騙走６００多萬元；也有“客戶”騙地下錢莊的,，鄭某生就曾經(jīng)被“客戶”騙了２０萬元港幣,。“大家都知道這一行是違法的，所以我們也不敢報(bào)案,。”鄭某生供述,。

　　“我們這一行風(fēng)險(xiǎn)高，所以一般做熟人或者熟人介紹過來的生意,。”犯罪嫌疑人葉某城也供述,，“我一直有一種僥幸心理，現(xiàn)在才認(rèn)識(shí)到,，做違法犯罪的事總有一天要被抓的,，心里十分后悔。”

　　另有案例表明,，地下錢莊經(jīng)常出現(xiàn)逃單,、卷錢逃跑的情況。還有一些地下錢莊看中客戶的錢多,，由此出現(xiàn)非法拘禁,、搶劫等嚴(yán)重犯罪。

　　涉案“客戶”之一,、深圳某外貿(mào)公司的老板廖某向記者表示,，其實(shí)她知道通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金是違法的。因?yàn)樗墓窘?jīng)常會(huì)收到一些港幣支票,，后來經(jīng)人介紹,，為了圖一時(shí)方便，多次通過地下錢莊進(jìn)行港幣支票提現(xiàn)?，F(xiàn)在賬戶因涉案被凍結(jié),，公司正常經(jīng)營受到影響，她才感到后悔不迭,。

　　還有一名因涉案被凍結(jié)銀行賬戶的“客戶”稱,，他原本計(jì)劃在６月股市下跌前拿出２００萬元入市，結(jié)果銀行卡被凍結(jié),，導(dǎo)致自己沒有如愿,。“逃過了股市大跌，我要感謝警方,。”

　　據(jù)了解,，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國,，從而影響我國資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展,。如今年7月中旬,，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊,，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣,。

　　危害日益嚴(yán)重　多部門將聯(lián)手加大打擊力度

　　日前，遼寧丹東破獲“１１·０６”特大地下錢莊案,，涉案金額超過４００億元,；廣東佛山破獲嚴(yán)某等人地下錢莊案，涉案金額達(dá)２００億元,；浙江溫州破獲李某等人跨境地下錢莊案,，涉案金額達(dá)數(shù)億美元……近期查處的地下錢莊案件中，涉案金額動(dòng)輒數(shù)十億,、數(shù)百億元,，資金規(guī)模驚人。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照,、國家外匯管理局管理檢查司處長(zhǎng)歐陽雄等人士表示,，目前地下錢莊案件在全國所有省份均有發(fā)生，涉及外貿(mào)進(jìn)出口,、房地產(chǎn),、建筑、體育文化等各行各業(yè),，其危害全面加深加重——

　　一方面,，地下錢莊日益成為各種違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的通道。金融,、證券,、涉稅、商貿(mào),、侵權(quán)偽劣,、涉眾等幾乎所有經(jīng)濟(jì)犯罪案件均涉及地下錢莊，網(wǎng)絡(luò)賭博,、電信詐騙、黑社會(huì)性質(zhì)組織,、偷渡,、販毒、走私等重大刑事犯罪活動(dòng)中,，地下錢莊也屢屢出現(xiàn),。

　　另一方面，地下錢莊還直接危及國家安全,。有的成為暴力恐怖組織轉(zhuǎn)移資金的“幫兇”,；有的被貪污腐敗分子所利用,，成為其向境外轉(zhuǎn)移贓款的工具。

　　“需要強(qiáng)調(diào)的是,，地下錢莊活動(dòng)比較隱蔽,，其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外,，形成巨大的資金‘黑洞’,，嚴(yán)重?cái)_亂國家金融管理秩序和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)，危及國家金融安全,。”歐陽雄說,，要警惕一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流動(dòng)，對(duì)我國金融資本市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成不利影響和沖擊,。

　　“當(dāng)前地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的猖獗,，實(shí)際上反映了上游犯罪的猖獗。換句話說,，旺盛的市場(chǎng)需求,，也是地下錢莊屢打不絕的一大原因。”束劍平說,。

　　“地下錢莊對(duì)國際社會(huì)來說也是一大‘毒瘤’,。”李明照說，地下錢莊絕非中國獨(dú)有,，也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的,，在其他國家和地區(qū)可能表現(xiàn)為“地下哈瓦拉”“地下匯款機(jī)制”等，但無論是什么形態(tài),，國際社會(huì)都始終對(duì)其“零容忍”,。

　　據(jù)介紹，當(dāng)前我國多個(gè)部門聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的打擊治理工作,。下一步,，公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門將繼續(xù)深化合作,，強(qiáng)化線索核查,、資源共享、協(xié)同打擊,，爭(zhēng)取再破獲一批重大地下錢莊案件,。廣東省公安機(jī)關(guān)正在加緊偵辦的５起案件中，有２起涉及中紀(jì)委發(fā)布的１００名“紅通”人員的轉(zhuǎn)移贓款活動(dòng),。

　　同時(shí),，打擊工作中也反映出了一些監(jiān)管漏洞，如：一些銀行對(duì)交易主體調(diào)查不夠認(rèn)真、對(duì)交易真實(shí)性審核不夠細(xì)致,、對(duì)一些企業(yè)個(gè)人的外匯收支背離真實(shí)情況報(bào)告不夠及時(shí)等,，甚至有銀行員工利用單位資源參與地下錢莊的非法交易。歐陽雄表示,，有關(guān)部門將進(jìn)一步加大監(jiān)管和檢查力度,。

　　李明照指出，當(dāng)前我國各地司法機(jī)關(guān)掌握的相關(guān)證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不一,，對(duì)犯罪嫌疑人非法經(jīng)營的認(rèn)定金額一般較低,，最終在量刑時(shí)對(duì)被告人輕判，對(duì)地下錢莊犯罪活動(dòng)的刑事處罰力度弱,，對(duì)犯罪分子缺乏震懾力,，導(dǎo)致重新犯罪率較高。

　　記者了解到,，針對(duì)這一問題,，有關(guān)部門正在抓緊研究制定相關(guān)司法解釋。

　　“個(gè)人轉(zhuǎn)移資金出境的一般性需求,，如旅游,、留學(xué)等，都是可以走正規(guī)渠道完成的,。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金不僅風(fēng)險(xiǎn)高,，也屬違法行為。”歐陽雄呼吁,，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳提醒和警示教育,，強(qiáng)化上述認(rèn)知。（完）