新華社重慶３月２４日專電題：“山寨”投資機(jī)構(gòu)非法集資案頻發(fā)　中后期監(jiān)管考驗(yàn)登記制度改革

　　新華社記者張翅

　　近幾個月來，全國多地發(fā)生數(shù)十起“投資咨詢”“投資顧問”“投資管理”等貌似服務(wù)性企業(yè)非法集資后“失聯(lián)”,，涉案金額巨大,。有關(guān)部門介紹說,，一段時間以來,，一些不法分子借鼓勵創(chuàng)業(yè)政策成立各類咨詢公司,，違規(guī)從事資金業(yè)務(wù)以及非法集資等,，不少不明真相的投資者損失嚴(yán)重。就此專家認(rèn)為,，企業(yè)注冊可零門檻,，但起名應(yīng)規(guī)范，尤其對“投資,、貸款,、金融”等特定詞匯應(yīng)慎用，同時要加強(qiáng)中后期監(jiān)管,。

　　多地出現(xiàn)投資“咨詢”企業(yè)失聯(lián)，涉案金額巨大

　?。玻埃保的辏痹?，遼寧省工商局公布了２９家因失聯(lián)列入經(jīng)營異常名錄的企業(yè)，其中２４家為從事金融服務(wù)中介的投資公司,，已查處１２家公司,，涉案金額逾億元。

　　從工商登記情況看,，涉及的公司都在２０１４年成立,，成立最晚的遼寧恒盈投資管理有限公司于２０１４年１１月成立，這些投資公司壽命最長不足一年,，最短甚至沒有開業(yè),。

　　這一現(xiàn)象在地級市較為普遍。２０１４年下半年,，湖北荊門市工商局通報,，該市含有“投資”字樣的咨詢公司有近８０家，２１家已停業(yè),，１５家無法取得聯(lián)系,。

　?。玻埃保茨辏保痹拢貞c破獲一個非法集資團(tuán)伙,，３個月在重慶十個區(qū)縣注冊了６９家投資咨詢公司,，吸收民間資金超億元，調(diào)查顯示,，該團(tuán)伙未接受過任何金融知識教育,。　　目前,，重慶市工商部門已明確,，暫停辦理企業(yè)名稱冠以或經(jīng)營范圍中含有“投資咨詢、投資管理咨詢,、融資咨詢,、金融咨詢、金融服務(wù)咨詢,、理財咨詢,、貸款咨詢、資產(chǎn)管理咨詢”等字樣企業(yè)名稱,。

　　注冊有無本和千萬元之差,，名稱模糊投資者難辨真假

　　“起的咨詢名，做的投資事,。”某大型投資咨詢公司員工李響總結(jié)了部分金融類知識性服務(wù)企業(yè)逃避監(jiān)管之道,，“按我國相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)營資金業(yè)務(wù)在資質(zhì),、資本,、監(jiān)管方面都有極高的門檻。但咨詢行業(yè)卻不然,，名義上它只能為客戶提供理財投資建議,，不接觸客戶資金，門檻與非金融企業(yè)無異,，工商登記制度改革后,，原規(guī)定的３萬元注冊資本金取消，這類企業(yè)現(xiàn)在就是零準(zhǔn)入門檻,，屬于無金融牌照,，無明確主管部門，無第三方審計的‘三無’企業(yè),。”

　　這類企業(yè)注冊時往往會選擇“投資”“金融”“資產(chǎn)管理”“貸款”等專業(yè)金融詞匯作為公司名稱的一部分,，而這正是一些不法咨詢公司利用名稱相似，刻意混淆，誤導(dǎo)消費(fèi)者集資的關(guān)鍵,。

　　李光是重慶一位公務(wù)員,，２０１４年５月，重慶歐冠投資管理公司法定代表人袁某以項目“龍鳳呈祥”酒吧投資為由,，向包括他在內(nèi)的多人籌集資金超千萬元,，目前全家已失聯(lián)，籌措資金也隨之脫離了投資人掌控,。

　　李光說,，他相信袁某就是因?yàn)檫@家公司名稱上的“投資管理”字樣。“袁某向我出示了營業(yè)執(zhí)照,、合同,、法人章等多項‘物證’，稱歐冠和那些股權(quán)投資,、資產(chǎn)管理公司是一類的,，都是投資服務(wù)公司，只是規(guī)模有大有小,。我們是工薪家庭,，３０萬元不是小數(shù)目啊。”

　　事實(shí)上,，登記制度改革取消資本金限制后,，對注冊投資“咨詢”“顧問”“管理”這類企業(yè)沒有限制，但對以“投資有限公司”“創(chuàng)業(yè)投資有限公司”“資產(chǎn)經(jīng)營有限公司”“高科技投資有限公司”等名稱注冊,，仍需１０００萬元到３０００萬元不等的實(shí)繳資本金,。

　　提高特定詞匯使用門檻，監(jiān)管部門更應(yīng)加強(qiáng)中后期監(jiān)管

　　“無牌”“無審”“無主管”的咨詢類服務(wù)企業(yè),，卻可以起一個和高門檻,、嚴(yán)審計、重監(jiān)管的金融類經(jīng)營性投資企業(yè)相似度極高的名稱,。專家認(rèn)為，一兩個字之差極容易產(chǎn)生誤解,，這種“山寨”行為很能迷惑不明就里的群眾,，造成他們的財產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，同時也對咨詢,、投資兩大行業(yè)信譽(yù)產(chǎn)生嚴(yán)重傷害,。

　　專家建議，應(yīng)規(guī)范這類企業(yè)命名中的特定詞匯使用,，明確地方金融部門監(jiān)管責(zé)任,，尤其在登記制度改革后，更應(yīng)加強(qiáng)中后期監(jiān)管。

　　重慶大學(xué)法學(xué)院副教授陳晴認(rèn)為,，按照我國企業(yè)命名一般規(guī)則,，企業(yè)名稱應(yīng)表明企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)活動及所屬國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)。金融業(yè)的本質(zhì)是風(fēng)險管理行業(yè),，從監(jiān)管,、從業(yè)、市場等多方面都有極其嚴(yán)苛的準(zhǔn)入要求和行業(yè)法律法規(guī),。因此,，含有“投資、金融,、貸款,、理財”等特定內(nèi)涵的金融詞匯，在作為企業(yè)名稱時應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范,，提高使用門檻,。

　　陳晴建議，明確地方金融部門對這類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé),，完善這類企業(yè)的行業(yè)規(guī)范,。在消費(fèi)者教育上，可借鑒保險,、券商等規(guī)范的金融機(jī)構(gòu)的消費(fèi)者保護(hù)體系,，在合同明顯位置要求消費(fèi)者手抄“該機(jī)構(gòu)僅為咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)，不具備代客理財?shù)冉鹑诜?wù)資質(zhì)”等風(fēng)險提示,；在監(jiān)管上,，盡快完善全國企業(yè)、個人“失信名單”的建立健全和開放,；加大對普通民眾的投資理念風(fēng)險教育,。（完）