匯豐銀行涉嫌幫10萬(wàn)客戶逃稅 面臨多國(guó)刑事調(diào)查

　　英國(guó)廣播公司2月9日?qǐng)?bào)道說，英國(guó)最大銀行匯豐銀行在過去幾年間,，千方百計(jì)幫助富裕儲(chǔ)戶向英國(guó)政府隱瞞實(shí)際資產(chǎn),，逃稅金額達(dá)上億英鎊,。分析人士指出,，如果幫助儲(chǔ)戶逃稅等行為被證明屬實(shí),，那么匯豐銀行儼然成了可怕的“避稅天堂”,，其聲譽(yù)和威信將受到沉重打擊,。

　　文件曝光雇員提供方案讓逃稅者鉆法律漏洞

　　根據(jù)英國(guó)廣播公司（BBC)報(bào)道,，一位在瑞士日內(nèi)瓦為匯豐銀行工作的電腦專家2007年獲取了相關(guān)文件，涉及世界各地超過10萬(wàn)名客戶,，包括王室成員,、官員、企業(yè)高管,、藝人,，甚至是販毒者和恐怖分子嫌疑人等。

　　文件顯示,，匯豐銀行的雇員協(xié)助客戶逃稅,，并提供方案，讓逃稅者鉆法律的漏洞,。文件還包括將近7000名英國(guó)客戶的詳細(xì)賬戶信息,，其中許多賬戶都未向英國(guó)稅務(wù)部門進(jìn)行申報(bào),。

　　匯豐銀行曾經(jīng)給一個(gè)富有家庭一張海外信用卡,，好讓他們?cè)诤Ｍ馓峥顧C(jī)提取他們的隱藏存款。除此之外,，匯豐還曾幫助其避稅客戶躲避法律監(jiān)管,。

　　法國(guó)《世界報(bào)》網(wǎng)站已連續(xù)兩天推出系列文章，介紹了瑞士匯豐銀行幫助客戶逃稅被發(fā)現(xiàn)的調(diào)查經(jīng)過,，并曝光了之前未曾公開過的調(diào)查數(shù)據(jù)與逃稅人員名單,。此前，《世界報(bào)》已在去年年初獲得了一組數(shù)據(jù),，顯示瑞士匯豐銀行為協(xié)助客戶逃稅構(gòu)建了一個(gè)世界范圍的龐大體系,。獲得一手資料之后，《世界報(bào)》將這些信息與英國(guó)《衛(wèi)報(bào)》,、加拿大廣播公司,、日本《朝日新聞》等來(lái)自47個(gè)國(guó)家的約60家媒體的150多名記者共享，并在國(guó)際調(diào)查記者同盟的協(xié)調(diào)下,，在巴黎,、華盛頓、布魯塞爾與日內(nèi)瓦等城市,，對(duì)這份名單展開了規(guī)?？涨暗穆?lián)合調(diào)查。調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn),，2006年11月至2007年5月間,，有1800多億歐元通過10萬(wàn)多名客戶以及2萬(wàn)多家離岸公司轉(zhuǎn)移到了日內(nèi)瓦。

　　法國(guó)當(dāng)局對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)估,，結(jié)論是名單上99.8%的法國(guó)公民可能都在避稅,。

　　匯豐回應(yīng)承認(rèn)存在未經(jīng)申報(bào)賬戶

　　已改革銀行業(yè)務(wù)

　　在媒體的多方曝光下，匯豐銀行承認(rèn)，有個(gè)別人利用了銀行保密的優(yōu)勢(shì)來(lái)持有未經(jīng)申報(bào)賬戶,，但銀行方面稱已經(jīng)“徹底改革”,。匯豐控股還表示，自1999年收購(gòu)瑞士分支后,，該分支未能與匯豐銀行完全整合,，致其標(biāo)準(zhǔn)“顯著低于現(xiàn)在”。

　　就此,，人民日?qǐng)?bào)記者向位于倫敦平姆利克區(qū)的一家匯豐銀行分行進(jìn)行求證,，得到的回復(fù)是“無(wú)權(quán)也不方便接受記者采訪”。在記者的再三追問下,，這位要求不透露姓名的負(fù)責(zé)人說,，匯豐銀行一直遵照法律辦事，其業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)沒有脫離法律的框架,。

　　曾任匯豐銀行盧森堡分行的私人銀行業(yè)務(wù)合規(guī)主管的休·謝利說,，她2013年在匯豐銀行私人銀行任職時(shí)，避稅問題仍然存在,。匯豐并未遵守承諾實(shí)行改革：“我想他們說得漂亮,，但卻沒有實(shí)踐。這讓我相當(dāng)困擾,。”

　　報(bào)道說,，她的職責(zé)是確保匯豐銀行依法辦事，但她聲稱自己在提出一些擔(dān)憂后被解雇,。她最終在一次審裁處聆訊中獲裁定遭不公平解雇,。

　　根據(jù)英國(guó)有關(guān)法律，持有離岸賬戶是允許的,，但蓄意隱瞞資金以逃稅則是非法的,。而事實(shí)上，匯豐銀行的許多儲(chǔ)戶都利用離岸賬戶來(lái)隱藏資金,。英國(guó)廣播公司報(bào)道說,，匯豐銀行不但對(duì)其儲(chǔ)戶的逃稅行為置若罔聞，而且還不惜主動(dòng)犯法,，來(lái)協(xié)助客戶進(jìn)行逃稅漏稅,。比如，匯豐銀行曾經(jīng)給一個(gè)富有家庭一張海外信用卡,，以便讓其在海外提款機(jī)提取他們的隱藏存款,。

　　目前，該銀行也面臨著來(lái)自美國(guó),、法國(guó),、比利時(shí),、阿根廷等國(guó)的刑事調(diào)查。不過調(diào)查方不包括英國(guó)—匯豐銀行總部所在地,。比利時(shí)調(diào)查法官稱其可能很快對(duì)匯豐銀行經(jīng)理人發(fā)出國(guó)際逮捕令,。

　　打擊逃稅歐盟決定成員國(guó)間信息共享

　　匯豐銀行涉嫌幫助儲(chǔ)戶逃稅的行為，遭到了媒體和輿論的強(qiáng)烈抨擊,，《稅務(wù)大劫案》的作者布魯克斯指出,，“我認(rèn)為匯豐銀行是一家避稅及逃稅公司，我認(rèn)為他們就是在提供這種服務(wù)”,。

　　“2005年歐盟開始實(shí)施新的規(guī)則來(lái)打擊逃稅漏稅,，但不少銀行工作人員隨后就向自己的客戶提供了一些竅門，以幫助他們?cè)诟鼑?yán)格的新規(guī)則下繼續(xù)逃稅,。”荷蘭國(guó)際集團(tuán)比利時(shí)奧德爾赫姆區(qū)營(yíng)業(yè)廳客戶經(jīng)理米隆伯根向記者表示,，“新規(guī)則針對(duì)的僅僅是私人儲(chǔ)戶，因此,，銀行還可以建議客戶將個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)變?yōu)楣举~戶,，也就是所謂的‘合法逃稅’。”

　　2005年7月,，歐盟針對(duì)逃稅行為的《存款稅指令》正式實(shí)施,。根據(jù)歐盟委員會(huì)統(tǒng)計(jì)，歐盟國(guó)家每年因逃稅遭受的損失高達(dá)上萬(wàn)億歐元,。經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響尚在持續(xù)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力讓歐盟打擊逃稅問題變得更為重要和緊迫,。歐盟表示,，將嚴(yán)厲打擊逃稅漏稅現(xiàn)象，無(wú)論是大型跨國(guó)企業(yè)還是超級(jí)富豪,，歐盟的目標(biāo)是讓每個(gè)企業(yè)和個(gè)體都依照法律標(biāo)準(zhǔn)繳納應(yīng)有的稅款,。據(jù)悉，歐盟目前正在考慮修補(bǔ)《存款稅指令》的漏洞,，并有望在2016年實(shí)施,。

　　為打擊逃稅行為，歐盟還在推進(jìn)歐盟層面的信息自動(dòng)交換系統(tǒng),。歐盟委員會(huì)主席容克日前表示,，要在任期內(nèi)推動(dòng)稅制改革，并稱已委托歐盟經(jīng)濟(jì)與貨幣政策事務(wù)專員皮埃爾·莫斯科維奇制定相關(guān)方案,，建立歐盟內(nèi)稅務(wù)信息自動(dòng)分享交換系統(tǒng),。信息共享意味著，如果歐盟某國(guó)公民在另一個(gè)歐盟國(guó)家開立銀行賬戶,，該公民所屬國(guó)家的稅務(wù)部門將自動(dòng)獲取賬戶信息,，從而達(dá)到打擊逃稅的目的,。據(jù)人民日?qǐng)?bào)、法制晚報(bào)